Банк «Альянс» на межі краху: Нацбанк свідомо заплющує очі на мільярдні махінації регулятора

Банк «Альянс» на межі краху: Нацбанк свідомо заплющує очі на мільярдні махінації регулятора

Журналісти провели розслідування щодо невиведення з ринку ризикованого та проблемного банку "Альянс" НБУ. Журналісти вважають, що це може базуватися на особистих інтересах голови НБУ Андрія Пишного, його намірах захистити впливових клієнтів фінзакладу або великих ризиках для тіньової економіки в разі втрати важливого елемента її інфраструктури.

"Незважаючи на велику кількість порушень, штрафів та невиконання своїх зобов’язань перед клієнтами, банк "Альянс" все ще залишається працювати на ринку, а Нацбанк заплющує очі на ці порушення", – йдеться в матеріалі.

Видання нагадує, що в банку є довга історія зловживань, серед яких штрафи за незаконну торгівлю державними цінними паперами, що дозволило заробити низці VIP-клієнтів, порушення вимог фінансового моніторингу, регулярне ігнорування аналізу фінансових операцій своїх клієнтів тощо.

"Також банк активно бере участь у роботі незаконного грального бізнесу та платіжних систем. Наприклад, у переліку клієнтів "Альянсу" довгий час була платіжна система GlobalMoney (в ЗМІ її пов’язували з діячами часів Віктора Януковича). Її звинувачували у виведенні з України щонайменше 6,5 млрд грн", – йдеться в матеріалі.

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});

"Крім того, нещодавно також стало відомо, що банк "Альянс" уже втретє не зміг продати/розмістити акції додемісії. Крім того, нещодавно ЗМІ також писали про те, що НБУ не погоджує в.о. голови правління банку замість Юлії Фролової, оголошеної в міжнародний розшук. Медіа також неодноразово писали, що свої кошти з банку активно виводить і основний акціонер – Павло Щербань. Він інвестував кілька мільярдів в ІТ та агросектор, проте банк "Альянс", замість того, щоб стати кредитним плечем для цього бізнесу, животіє, нагадує видання. Банк "Альянс" також неодноразово порушував свої зобов’язання за іншими банківськими гарантіями", – зазначають у виданні.

"Незважаючи на те, що банк фактично опинився на межі банкрутства, НБУ так і не вжив жодних рішучих заходів щодо його виведення з ринку. Це свідчить про те, що або регулятор не має достатніх ресурсів для ефективного нагляду, або свідомо обирає тактику невтручання, що може бути частиною ширшої стратегії, спрямованої на уникнення фінансових потрясінь у короткостроковій перспективі. Можливо, сам Андрій Пишний обрав таку стратегію, щоб уникнути репутаційних ризиків або зберегти свої особисті інтереси на цій посаді", – йдеться у статті. Зокрема, журналісти вважають, що ситуація, яка склалася навколо участі банку "Альянс" у розкраданні коштів "Укренерго", мала б призвести до негайного втручання НБУ, проте цього не сталося – або з особистих причин, або через зовнішній тиск, припускає видання.

Автори вважають, що однією з причин аномально лояльного ставлення НБУ до "Альянсу" може бути його роль як інфраструктурної одиниці для тіньових операцій на "чорному" та "сірому" ринках. Ще одне припущення журналістів полягає в тому, що невеликий і відносно непомітний банк "Альянс" має впливових клієнтів, чиї інтереси захищаються на найвищому рівні. Зокрема – інтереси з обслуговування вже згаданого тіньового сектору.

"Досвід "Альянсу" в співпраці з гемблінговим бізнесом, а також махінації з ОВДП, де були задіяні народний депутат та його помічник, тут безцінний", – додає видання.

"Третя причина може полягати в тому, що банкрутство банку "Альянс" могло б вдарити по репутації самого НБУ як "сліпого" регулятора, який роками не помічав численних порушень. У ситуації, що склалася, придумати адекватний "тригер", який би міг реально потягнути банк на дно, буде не так уже й складно. Але разом із ним на дно піде й репутація особисто Андрія Пишного, на якій зараз тримається фінансова стабільність "Альянсу", – зазначають журналісти.

Крім того, нещодавно ЗМІ писали про побоювання НБУ втратити обличчя перед Міжнародною фінансовою корпорацією Світового банку, яка видала "Альянсу" $11 млн на розвиток підприємства. Куди поділися кошти, наразі невідомо.

"Наслідки цієї бездіяльності можуть бути катастрофічними як для клієнтів банку, так і для репутації самого Нацбанку. Якщо ситуація не зміниться, обвал банку "Альянс" стане лише питанням часу. Це обов’язково позначиться на репутації Національного банку України, й відповідальність за це ляже на плечі керівництва регулятора, яке, можливо, також опиниться під загрозою відставки", – підсумовує видання.