У "ПриватБанку" дали пораду волонтерам і тим, хто отримує допомогу на власний рахунок

У "ПриватБанку" дали пораду волонтерам і тим, хто отримує допомогу на власний рахунок

Під час війни багато українців беруть участь у волонтерських ініціативах. Люди, які втратили майно або близьких, отримують допомогу від небайдужих на свої особисті картки. Іноді банки блокують такі рахунки через підозри у шахрайстві.

Інформатор звернувся до прес-служби "ПриватБанку" з питанням, як уникнути цих прикрих непорозумінь. Ось що вони нам відповіли.

“Якщо ви починаєте збирати кошти на картку, доцільно проінформувати банк, щоб уникнути обмеження в 150 тис. грн, накладеного НБУ з кінця жовтня і підтвердженого меморандумом банків з 1 лютого. Волонтерам слід звернутися до банку, надати необхідні документи та отримати статус волонтера, щоб уникнути обмежень чи перевірок щодо можливого відмивання коштів”, - зазначили в ПриватБанку.

1 жовтня в Україні було запроваджено обмеження на p2p-перекази між рахунками фізичних осіб. Таким чином НБУ прагне припинити практику приховування фіктивних платежів. Тепер фізособа може перевести з картки на картку не більше ніж 150 тис. грн на місяць в одному банку. Кожен банк в Україні підсумовує для кожної фізособи всі її перекази приватним особам за всіма рахунками — гривня/іноземна валюта, немає значення. Щойно операції досягнуть цього рівня, наступні проводки в рамках p2p-переказів (за номером картки платіжної системи, вказаним на пластиці) будуть автоматично заблоковані. Наразі це обмеження можна теоретично обійти, відкривши рахунки у різних банках. Але НБУ планує заходи для усунення цих прогалин.

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});

На цей час такий ліміт не застосовуватиметься до людей, чий щомісячний офіційний дохід перевищує встановлене обмеження. Також під обмеження не підпадають волонтери, які відповідають певним критеріям:

фізична особа офіційно зареєстрована як волонтер;

проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками фізичної особи-користувача в надавачі платіжних послуг;

фізична особа подала листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду щодо співпраці в межах організації збору коштів;

фізична особа надала інформацію щодо запланованих суми та строків збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;

інформація з відкритих джерел, соціальних мереж та Інтернету підтверджує здійснення фізичною особою-користувачем волонтерської діяльності та мету волонтерських зборів;

операції за реквізитами IBAN.

Топменеджери НБУ пояснюють обмеження боротьбою із «дропами». Це схема, в якій шахраї використовують велику кількість банківських карток, щоб приховувати фіктивні платежі, що здійснюються в сірій чи чорній економіці. Їх обсяг Нацбанк оцінює у 200 млрд грн на рік, а середню суму подібних операцій через одну картку-«дропа» — у 2−2,5 млн грн.