Назад
🌐🧡🧡🧡🧡🧡🧡
Строката історія Monobank: від "Хімсталі" до офшорів
Технологічним розробником і оператором банку є Fintech Band, що належить ТОВ «Фінтех Бенд». Фірма забезпечує весь технологічний бекенд, розробку та підтримку застосунку. Monobank працює на базі банківської ліцензії АТ «Універсал Банк» (належить Сергію Тігіпку).
Компанія зареєстрована ще у 2003-му як «Хімсталь-М» та не мала відношення до фінтеху. Засновниками на ранніх етапах були Сальник Андрій Васильович та Сальник Тетяна Анатоліївна. Пізніше власниками стали Давиденко Вікторія Іванівна та Осауленко Олег Олексійович. У 2012–2016 контроль перейшов до родини Геберт (Геберт Андрій Львович та Геберт Марія Григорівна). Статутний капітал був невеликим (від 18,5 тис. грн до кількох мільйонів), адреса компанії постійно змінювалася в межах Дніпра.
В 2017 раптово відбулася повна трансформація. У січні компанія змінила назву на «Фінтех Бенд». Статутний капітал зріс у декілька етапів: до 60 млн гривень, до 120, а потім до 250 млн! Новими засновниками стали:
✔️Гороховський Олег Володимирович
✔️Дубілет Дмитро Олександрович
✔️Дубілет Олександр Валерійович
✔️Ковальов Вадим Леонідович
✔️Рогальський Михайло Вікторович
✔️Яценко Володимир Анатолійович
✔️Кривенко Євгенія Валентинівна (цивільна дружина Яценка)
✔️Шмальченко Людмила Олександрівна
З 2020 по 2021 — оптимізація та вихід частини засновників. 17 січня 2020 року статутний капітал зменшили з 38 млн грн до 1 млн грн (різке скорочення).
У березні 2021 року зі складу засновників вивели Шмальченко Людмилу та Яценка Володимира. На їхнє місце увійшла Букрєєва Дар’я Юріївна (Iмовiрно родичка Шмальченко). Компанія переїхала на вул. Січеславська Набережна, 47, оф. 1.
З 2024-го появився офшор Crestline Limited. А в 2025-му відбулася масштабна реструктуризація власності До складу засновників додали другу кіпрську компанію — Nisets Limited. Зі складу засновників та бенефіціарів повністю вивели Дубілета Олексія та Ковальова Вадима.
Консолідація контролю у Гороховського та Рогальського через Кіпр продовжилася в 2026-му, коли 25 лютого зі складу засновників зникла Nisets Limited. Цікаво, що фірма на Кіпрі була зареєстрована у тій самій будівлі, де й Crestline, що контролюють Гороховський та Рогальський.
Кiпрськi компанiї Oakworth Limited, Fernly Limited (остання лiквiдована на Кiпрi, але фiгурує в українських реєстрах 2025 р.) введенi до складу засновникiв платiжних та технологiчних дочiрнiх структур — обидвi пiд управлiнням Гороховського.
Тобто ми бачимо, як банк позбувся токсичних осіб, які переоформили свої частки на інших, щоб опосередковано зберігти контроль, а також виток українських грошей через офшори.
💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись
