Назад
🤷♂️Чи можете ви повірити, що гроші, персональні та цифрові дані 10 млн українців у руках айті-компанії без банківської ліцензії, зареєстрованої на ланцюгу офшорів, яка подає себе як необанк #Монобанк без жодного фізичного відділення?
Це було б неможливо без прямої підтримки #НБУ #Пишний та свого часу міністра цифри #Федоров, з яким у #Гороховський дуже близькі фінансово-партнерські відносини. За це Гороховський був одним з основних спонсорів і бенефіціарів картонного майдану за Федорова, чий адмінресурс допомагає Монобанку і Гороховському особисто.
Тобто ні ваші гроші, ні ваші дані не захищені банківськими гарантіями, а держконтролери вже не можуть на це вплинути, навіть якби хотіли. І Гороховський від цього тішиться і хизується.
Знайомтеся з тими, хто це будував. 👇
Монобанк постав після націоналізації #ПриватБанк у 2016 році, руками команди його ж колишніх топменеджерів.
▫️Олександр #Дубілет, ексдиректор з айті.
▫️Володимир #Яценко, ексзаступник голови правління.
▫️Людмила #Шмальченко, ексдиректор казначейства. Усі троє підозрювані у розкраданні коштів ПриватБанку і в розшуку #НАБУ, однак якось без проблем перекинули свої долі на родину.
Через офшор DROVALE LIMITED вони створили підроблені договори викупу облігацій заднім числом і вивели понад 💰9,2 млрд грн, частину відмили через цінні папери. Люди, яких НАБУ вважає організованою групою, що вкрала 9 млрд у державного банку, зробили найбільший застосунок країни.
📌Тепер про власність. Оператор Монобанку, це Фінтех Бенд, застосунок, процесинг, понад 10 млн клієнтів. Після дій НАБУ у 2021 році частки переписали на родичів. Далі прийшов Кіпр. Crestline Limited забрала 63,98%, а прямі частки Гороховського і Рогальського впали до 0,0081% на кожного. Директор Crestline, це розробник Фінтех Бенду Нагорняк, директорка Nisets, це керівниця Фінтех Бенду Акуленко.
Статутний капітал зрізали зі 101 млн до 1,23 млн грн. Доходи банку зливають на Фінтех Бенд під нижчу ставку, лише у 2023 році щонайменше 2,5 млрд грн. Контроль лишився в тих самих руках, просто переїхав у Лімасол. А фонд UMAEF під наглядом Держдепу США оцінив групу понад 1 млрд доларів.
⁉️Куди йдуть ваші гроші і дані. У 2024 році Універсал Банк закрив близько 80 000 дроп-рахунків, найбільше серед банків. НБУ штрафував його на 10,45 млн і на 27,3 млн грн за фінмоніторинг. Смішні суми проти мільярдних оборотів. А у березні 2026 року Гороховський сам виклав скріншот відеоверифікації клієнтки через нібито російський прапор, який виявився словенським. Уповноважений з прав людини відкрив провадження.
Ваші кошти йдуть транзитом через дропів, а ваші дані опиняються в його соцмережах.
✅Ми подали скарги до міжнародних інституцій. FATF, FinCEN, SEC, фінрозвідка Кіпру та НБУ. Просимо встановити кінцевих бенефіціарів кіпрських компаній, перевірити транскордонні потоки, дати оцінку виведенню прибутку і заблокувати схему, бо українські регулятори цього не роблять.
Як айті-компанія без ліцензії і без відділень розпоряджається грошима й даними 10 млн українців?
Чому НБУ Пишного роками бачить дропи й офшори Гороховського і мовчить?
І якщо реальний контроль над Монобанком уже на Кіпрі, кого взагалі контролює Україна?
Матеріали по темі:
▫️Кіпрські офшори, дропи та штрафи НБУ: що ховається за публічним іміджем Monobank
▫️У monobank понад 10 мільйонів клієнтів. А компанію, яка керує вашим застосунком
▫️Приховані схеми Монобанку: офшори, айті компаніі без ліцензії, менеджмент ПриватБанку
▫️Монобанк Гороховського тисне на громадян неіснуючими боргами
#нонстопдумка #банк #цифровізлочини #податковісхеми
TG|FB|YT|TT|INST|WB
