Як Ігор Черкаський і його сім’я відмивають нелегальні мільйонні доходи: від ОЗГ 90-х до головного фінрозвідника України

Як Ігор Черкаський і його сім’я відмивають нелегальні мільйонні доходи: від ОЗГ 90-х до головного фінрозвідника України

Із чим боремося, тим і заробляємо. Сім’я беззмінного вже 10 років голови Державної служби фінансового моніторингу Ігоря Черкаського отримує нелегальні наддоходи в десятки мільйонів гривень щороку, «прокачуючи» їх через ФОП та не привертаючи до цього особливої уваги правоохоронців.

Про це свідчать в Blackboxosint.

Мільйонні статки, автопарк дорогих елітних автомобілів, колекції витворів мистецтва при заробітній платі у кілька десятків тисяч гривень на місяць — перший дзвінок, який уже багато років сигналізує антикорупційним органам, що тут потрібна перевірка.

Як голова Держфінмоніторингу Черкаський нажив цілий автопарк та гори готівки

Почнемо з його офіційної декларації. Хоч як парадоксально, але людина, яка керує фінансовим моніторингом країни, зробила все, щоб ускладнити моніторинг його майнового стану. Кому як не головному фінансовому розвіднику приховувати свої фінансові операції та стан. Вартість, за якою було придбано та записано на дружину цілий автопарк із шести елітних автомобілів, Черкаський не вказує. А це, станом на 2016 рік, на момент першої декларації Черкаського, Mercedes-Benz R 350 2005 року, Mercedes-Benz S 500 2006 року, Lincoln Navigator 2007 року, Maserati Quattroporte 2008 року, Infiniti QX 56 2012 року. Усі купувалися новенькими із салону, тобто коштували разом кілька сотень тисяч доларів.

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});

За скільки грошей і коли Черкаський придбав 38 цінних картин — також невідомо голові Держфінмону, за даними його декларацій, де він не вказує їхню вартість. Забув, мабуть. Все-таки не одна і не дві картини, а одразу 38. Скільки вдома тримає готівку дружина Наталія Черкаська — невідомо, бо «член сім’ї не надав інформації». Дуже зручно, чи не так?

Крім того, згідно з останньою декларацією за 2023 рік , родина Черкаського має земельну ділянку у 1356 квадратів та будинок 544 квадратних метри у селищі Козин під Києвом, дві квартири та гараж у Києві. Глава Держфінмону також володіє супердорогим годинником Audemars Piguet, і також не вказує його вартості на момент придбання (а їх вартість може бути від кількох сотень тисяч гривень до 20 млн гривень залежно від моделі). Декларує сім’я Черкаського та багатомільйонні заощадження: 480 тисяч доларів та 148 тисяч євро готівки, ще кілька тисяч доларів, євро та гривень на банківських рахунках Черкаського та його дружини.

Як Наталія Черкаська заробляє мільйони на консультаціях

Внаслідок аналізу декларацій Ігоря Черкаського за останні 8 років стає зрозуміло, що основним джерелом доходів сім’ї є результати підприємницької діяльності його дружини Наталі Черкаської. Зарплата самого Черкаського лише за останні два роки досягла позначки трохи більше 100 тисяч гривень на місяць, а, наприклад, у 2015 році це була зарплата на рівні всього 9500 грн на місяць. А ось його дружина того року отримала дохід від діяльності як фізична особа-підприємець на суму аж 10 059 969 грн. (близько 470 000 доларів США).

При цьому дружина Черкаського весь цей час ще встигає працювати у страховій компанії «Уніка», де має порівняно символічну заробітну плату на рівні 8-10 тисяч гривень на місяць. Хоча, швидше за все, не заради зарплати вона там оформлена (і не факт, що реально працює, про що пізніше), а як варіант для того, щоб виплачувати собі та своєму чоловікові страхові виплати. Як це було, наприклад, у 2016 році, коли СК «Уніка» виплатила Ігорю Черкаському щедрі 1 млн 806 тисяч 290 гривень, а його дружині своїй співробітниці — ще 250 тисяч грн. При цьому жодних видатків на послуги страхування у декларації Черкаського за 2016 рік не вказано.

Наталія Черкаська, дружина голови Держфінмоніторингу Ігоря Черкаського

Основний вид діяльності ФОП Черкаська Наталія Вікторівна – консультування з питань комерційної діяльності та управління. Доходи її ФОП у 2016-2018 роках становили на рівні 5 млн. грн. на рік, що є граничною сумою для єдиного податку 3 групи. У 2019 році це був 1 млн грн, а далі йде стрімке зростання прибутку — з 6,4 млн грн у 2020 році до 8,4 млн грн у 2023 році.

Кого саме і з яких питань на такі суми грошей консультує дружина глави Держфінмоніторингу та звичайна співробітниця страхової компанії – загадка. Жодних згадок в інтернеті про неї як консультанта та реклами її послуг знайти не вдається. Тобто успіх її підприємницької діяльності викликає багато питань. Особливо враховуючи той факт, що за нашою інформацією, з початку 2022 року Наталія Черкаська більшість часу в робочі дні тижня проводить безпосередньо вдома у селищі Козин, не має постійного місця роботи в офісі, спілкується переважно з обслуговуючим персоналом, та регулярно відвідує салони краси Le Blanc та Kika-style у центрі Києва. Тобто спосіб її життя демонструє відсутність будь-якої фактичної ділової діяльності, тому заробітки на рівні понад 200 000 доларів США на рік видаються просто фантастичними.

Як родина Ігоря Черкаського відмиває гроші через ФОП

Схожа історія із дітьми головного фінансового розвідника України. Марія та Григорій Черкаські оформлені як ФОП 3 групи у 2015 та 2016 роках відповідно та зареєстровані за однією адресою з матір’ю. Основний вид їх діяльності – діяльність страхових агентів та брокерів. І, що характерно, не встигнувши відкритися, підприємці Черкаські одразу починають стабільно рік у рік отримувати доходи в мільйони гривень.

Марія Черкаська, дочка голови Держфінмоніторингу Ігоря Черкаського

Загалом у період 2015-2023 років через ФОП Марії Черкаської пройшло 47,1 млн. грн. (приблизно 1,78 млн. доларів США). А ФОП Григорія Черкаського за останні 8 років заробив 35,5 млн. грн., тобто 1,25 млн. доларів.

Як і їхня мати, ні Марія, ні Григорій Черкаські не згадуються у мережі як бізнесмени чи фахівці у сфері страхування — їхніх імен як страхових агентів чи брокерів в інтернеті знайти неможливо. Сина глави Держфінмоніторингу ЗМІ згадують лише в одному контексті — як бойфренд співачки Даші Астаф’євої. За даними програми GetContact, саме як хлопець Астаф’євої, а не страховий брокер, Григорій Черкаський підписаний у телефонних книжках абонентів.

Як Григорій Черкаський підписано у телефонних абонентів. Скріншот програми GetContact

Григорій Черкаський, син голови Держфінмоніторингу Ігоря Черкаського

Це все знову вказує на фіктивність їхньої підприємницької діяльності, і більше схоже на легалізацію незаконних доходів, які за 9 років склали понад 3 млн. доларів США.

Ймовірно, «лівих» грошей надходило все більше, тому ФОП дружини та дітей для їхнього відмивання було мало. Тому і батько голови Держфінмоніторингу Борис Черкаський був оформлений як ФОП з тим самим видом діяльності, що і його невістка — консультування з питань комерційної діяльності та управління. При цьому всі ФОП Черкаських оформлені на той самий номер телефону +380674****3, що належить Красюк Оксані Михайлівні, асоційованій з роботою в страховій компанії «Уніка». На цей номер також зареєстровано ще два ФОП – Соломикина Крістіна Михайлівна та Кабанець Костянтин Павлович. Імовірно, вони також задіяні у схемі відмивання грошей Ігоря Черкаського.

Схема зв’язків родичів Ігоря Черкаського та його оточення через номер телефону, на який зареєстровано більшість їх ФОП

Страхова компанія «Уніка» раніше називалася «Кредо-класик». Ігор Черкаський із 1997 по 2000 рік був її віце-президентом, а з 2001 по 2002 – головою Ради директорів. Ймовірно, схему з відмивання грошей через сімейні ФОП Ігор Черкаський розпочав ще 2002 року (тоді з’явилися ФОП його дружини та батька), обіймаючи посаду Голови ради директорів СК «Кредо-класик», залучаючи до схеми довірену особу — робітницю страхової компанії Оксану.

Із 2015 року, коли Ігор Черкаський у 2014 році повернувся у крісло голови Держфінмоніторингу, через «консультаційні» ФОП його дружини, дочки та сина щорічно проходить від 15 до 20 млн грн, які мають усі ознаки фіктивного підприємництва та легалізацію незаконно отриманих. Лише за 2015 рік Наталія та Марія Черкаські провели через свої ФОП 1,15 млн доларів США.

Податкові «скручування» та гроші Януковича: на що злочинно заплющує очі Ігор Черкаський

Очевидно, що розібратися в природі надходжень грошей на рахунки ФОП членів сім’ї голови Державної служби фінансового моніторингу України мають антикорупційні органи НАБУ та Державне бюро розслідувань. Ймовірно, всі ці роки Черкаські оформляли фіктивні угоди з підставними фірмами, ФОП чи фізичними особами на послуги консультування, завдяки яким гроші невідомого походження легалізувалися та осідали у родині Черкаських.

Що за гроші? Не секрет, що українські корупціонери заробляють на тому, за що є відповідальними чи з чим борються. Поліція продає не притягнення до кримінальної відповідальності, судді – «правильні» судові рішення, лікарі – довідки, депутати місцевих рад – рішення про надання землі під забудову , чиновники заробляють на тендерах, отримуючи відкат за перемогу у торгах потрібної фірми .

Держфінмоніторинг є органом виконавчої влади, який стежить за підозрілими фінансовими операціями та реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії відмиванню грошей, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масової поразки. За окрему плату завжди можна заплющити очі на певні операції та приховати від держави незаконно зароблені статки. Експерти Ради Європи з оцінки заходів протидії відмиванню коштів MONEYVAL неодноразово оцінювали роботу української фінансової розвідки під керівництвом Ігоря Черкаського як незадовільну.

«Україна часто нічого не робить з отриманою інформацією про фінансові угоди та злочини, яка є в її урядових структурах, зокрема у фінансовій розвідці. Ця інформація не використовується як основа для кримінальних проваджень щодо відмивання коштів та не призводить до засудження тих, хто займається відмиванням грошей, та конфіскації їх злочинно отриманих активів. Як результат, в Україні надзвичайно мало вироків судів за статтею 209 Кримінального кодексу про легалізацію (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом», — йдеться у звітах MONEYVAL щодо України.

Як один із найяскравіших прикладів наводиться розтрата грошей режиму Януковича. Майже 1,5 мільярда доларів оточення Віктора Януковича було конфісковано у рамках вироку Краматорського міського суду Донецької області, винесеного Аркадію Кашкіну, соратникові олігарха Сергія Курченка, екс-директору його компанії «Газ України-2020». Гроші були заблоковані Держфінмоніторингом ще у 2015 році на рахунках в Ощадбанку та ПриватБанку. Значна їх частина — це облігації внутрішньої держпозики компанії Wonderbliss Ltd.

Однак у 2017 році детективи Національного антикорупційного бюро розпочали розслідування за фактом ймовірного пособництва керівника Держслужби фінансового моніторингу Ігоря Черкаського щодо розтрати цих облігацій на суму 1,5 мільярда доларів, вилучених за процедурою спецконфіскації. І на тому все й закінчилося — слідство досить швидко зійшло нанівець, і де ці гроші тепер знає, мабуть, лише Ігор Черкаський.

Ще більші збитки — в космічні 79 млрд грн — зазнала держава від злочинної бездіяльності Держфінмоніторингу в 2019 році, коли Спеціалізована антикорупційна прокуратура виявила злочинне угруповання, яке займалося «скрутками» ПДВ за допомогою конвертаційних центрів та отримувало незаконні відшкодування цього податку.

«Голова Держфінмоніторингу Ігор Черкаський разом з окремими керівниками регіональних підрозділів ДФС України та працівниками Міністерства фінансів України, зловживаючи службовим становищем всупереч інтересам служби, із початку 2019 року навмисне не вживав заходів у рамках наданої компетенції для припинення функціонування в Україні так званих ”конверт”. завдало державі збитків на суму більше 79 млрд грн у вигляді втрат бюджету в особливо великих розмірах», — ідеться в преамбулі до відкритого у травні 2020 року кримінального провадження №42020000000000953.

Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань з кримінального провадження про бездіяльність голови Держфінмоніторингу Ігоря Черкаського щодо припинення функціонування конвертаційних центрів

За наявними даними, до схеми було задіяно близько 550 транзитно-конвертаційних центрів по всій Україні, які забезпечили підприємствам реального сектору економіки виведення бюджетних коштів за рахунок незаконного відшкодування ПДВ. Як зазначали ЗМІ, у цій схемі разом із Черкаським міг брати участь також віце-прем’єр-міністр Олексій Любченко , який на той момент був головою Державної податкової служби України.

Зазначається, що Любченко був автором механізму податкових «скруток» ще за прем’єрства Миколи Азарова, коли десятки мільярдів витікали в тіньову економіку за допомогою зустрічних взаємозаліків фіктивного ПДВ-кредиту та реальних зобов’язань із ПДВ, які не помічала служба фінмоніторингу. Коли Ігор Черкаський повернувся у 2014 році до Держфінмону, він, за даними ЗМІ, встановив ставку в 1% для всіх, кого він «не бачить» — від «обнала» до «скруток», від банківських операцій до експортно-імпортних «фікторів». І ось у 2020 році Любченко та Черкаський «зійшлися» у синхронних оборудках зі «скрутками». І саме в цей момент доходи ФОП дружини Черкаського почали суттєво збільшуватись.

Яку частину життя приховав зі своєї біографії Ігор Черкаський

Ігор Черкаський – беззмінний голова Державної служби фінансового моніторингу України вже майже 10 років. До цього він обіймав цю посаду з 2008 по 2010 роки. Зрозуміло, щоб займатися тим, чим він займається на своїй посаді, і при цьому залишатися на ній багато років, оминаючи всі відкриті на нього кримінальні провадження та не привертаючи уваги правоохоронців до неймовірного збагачення його сім’ї, він має мати непогані зв’язки у вищому істеблішменті країни. . Хто ці люди, які привели його до керівництва фінансовою розвідкою і, ймовірно, продовжують прикривати, можна дізнатися з його біографії.

А біографія у Черкаського більш ніж цікава. Одразу слід зазначити, що Ігор Черкаський приховує не лише дані у своїй декларації, а й факти своєї біографії. Перша згадка його трудового шляху в його офіційній біографії на сайті Держфінмону — це одразу посада віце-президента ЗАТ «Страхова компанія «Кредо-Класік» (яка згодом стала «Унікою»), яку він обійняв у 1997 році у віці 27 років. Чим він займався на той час – таємниця.

Де навчався Черкаський? Жодних згадок. Скромно лише вказується те, що він має економічну та юридичну освіту. Але чи це правда, коли немає жодної інформації, в яких навчальних закладах він їх отримував? Чи це не схоже на відому історію з «психіатром» Спартаком Суботою, якому, як з’ясувалося, не було чим підтвердити свої слова про наявність у нього відповідної освіти.

У єдиній згадці , яка є в інтернеті, зазначається, що у 2012 році Черкаський отримав ступінь доктора економічних наук у Київському національному економічному університеті імені Вадима Гетьмана. Старі повідомлення у ЗМІ містять інформацію про те, що 1990 року Черкаський навчався у військовому навчальному закладі. Не в економічному чи юридичному. У цей час його батько Борис Черкаський обіймав скромну посаду різноробочого в Інституті матеріалознавства, з якого він звільнився у 1991 році.

І ось цікава справа: сім’я, що складається з батька-різноробника та його сина-студента, з 1990 року починає активно купувати один за одним автомобілі. Згідно з базами даних, у 90 році був куплений ВАЗ 2106, потім ще один ВАЗ, у 1992 році – вже Peugeot та MERCEDES-BENZ 500, у 1995 році – MERCEDES-BENZ 420. У 1997 році Ігор Черкаський вже має FORD Expedition, ще рік - черговий Mercedes та Lincoln. У голодні 90-ті роки далеко не кожен кримінальний авторитет міг собі дозволити такий автопарк. Усі машини нові, коштували десятки тисяч доларів. І це тоді, коли 90% населення не бачили у принципі доларів у вічі.

Звідки гроші? Декілька журналістських повідомлень свідчать про те, що Ігор Черкаський та його батько у 90-ті роки були пов’язані з організованим злочинним угрупуванням Авдишева та займалися збутом зброї. А їхніми партнерами з торгівлі зброєю, згідно з наявною інформацією, виступали люди, які згодом склали оточення керівників військової розвідки України Ігоря Смешка та Олександра Галаки. Також наголошується, що Борис Черкаський був партнером із «збройового бізнесу» екс-гендиректора державного концерну Укрспецекспорт Сергія Бондарчука. Їхній зв’язок підтверджується фактом того, що надалі, 2002 року, Борис Черкаський та Сергій Бондарчук разом заснували громадську організацію «Товариство індивідуальних забудовників «Золоті ворота» у Козині.

За ідеєю саме досвід у торгівлі зброєю і вивів Ігоря Черкаського в його молоді роки на посаду віце-президента ЗАТ «Страхова компанія «Кредо-Класік». До структури цієї компанії входила ще одна страхова компанія ЗАТ «Страхове товариство правоохоронних органів та військових формувань «Україна». Її засновниками, окрім «Кредо-класик», виступали банк «Україна», адвокатська фірма «Кайрос» та «Всеукраїнський фонд правоохоронних органів та військових формувань «Україна». Директором у цьому фонді вважався відправлений у 1994 році у відставку міністр внутрішніх справ Андрій Василишин, а засновниками – (увага!) дитячий садок «Казка» з Чернівецької області та Служба безпеки України. За наявними даними , страхова компанія «Україна» займалася відмиванням грошей від сумнівних операцій зі зброєю під прикриттям страхування працівників міліції, СБУ та військовослужбовців.

Як Ігор Черкаський отримав квиток у владу від Медведчука та Турчинова

Ще один прихований із офіційної біографії Ігоря Черкаського факт: 1999 року він став співзасновником ВАТ «МК Інвест». Разом із ним засновниками цієї фірми виступили Іван Фурсін, Сергій Святко, В’ячеслав Авраменко, Ростислав Шиллер, які, за інформацією ЗМІ , є однокурсниками Сергія Льовочкіна, екс-глави Адміністрації президента Віктора Януковича. Фурсин відомий як співзасновник «РосУкрЕнерго» разом з олігархом Дмитром Фірташем, а Шиллер відомий обкраданням «Ощадбанку», з якого він переказував гроші до кишенькового оборонного банку «Укрспецімпексбанк».

Достеменно невідомо, хто і як звів «молодий талант» з торгівлі зброєю та відмивання коштів з головою Адміністрації президента Кучми Віктором Медведчуком, але саме з його подання у 2002 році Ігоря Черкаського призначили головою новоствореного відділу при Адміністрації Президента, якому передали функції контролю за військово- технічним співробітництвом України з іноземними державами. Таким чином, Черкаський зблизився з бізнес-інтересами Медведчука: його батько Борис Черкаський у 2004 році увійшов до складу засновників ТОВ «Фармед» разом з Володимиром Пачківим, братом керівника апарату Медведчука Ігоря Пачківа. На сьогоднішній день діяльність цієї компанії, яка займалася консультуванням з питань комерційної діяльності та управління, припинена з позначкою «компанія мала власників із російської федерації».

Ну надалі, за класичним сценарієм, той, хто здобув успіх у 90-х, рано чи пізно йде в політику. Черкаський став депутатом Київської міської ради, де увійшов до комітету з політики військово-технічного співробітництва та експортного контролю, а потім обрався до Верховної Ради України від Блоку Юлії Тимошенко. У 2008 році його було призначено на посаду голови комітету фінансового моніторингу, і тоді ж він зблизився з Олександром Турчиновим, на той час віце-прем’єром Кабміну Тимошенко, з подачі якого Ігоря Черкаського вперше призначили головою Держфінмоніторингу.

Уже тоді Черкаський прикривав схеми Турчинова щодо розкрадання коштів державного бюджету. Бюджет крали через фірми-«прокладки», на які не звертав уваги підконтрольний Черкаському фінансовий моніторинг. Схема полягала в тому, що, пропрацювавши близько місяця, ці фірми закривалися і відкривалися нові. Порушення у Черкаського зауважували вже після закриття фірм. Крім того, навесні 2009 року, Ігорю Черкаському приписували організовану екс-нардепом Олександром Шепелєвим схему розкрадання понад 220 млн. гривень банку «Родовід» та 315,3 млн. гривень рефінансування Нацбанку.

У 2010 році після зміни влади Черкаський втратив свою посаду. Чотири роки, знову ж таки згідно з його офіційною біографією, він пересиджував як голову громадської організації «Фонд правових ініціатив». А у березні 2014 року після втечі Януковича та призначення Олександра Турчинова в.о. президента той повернув йому посаду головного фінансового розвідника.

Той випадок, коли людина з необхідним для великої політики талантом корисна будь-якій політичній силі в різні часи: від Кучми-Медведчука, Тимошенко-Турчинова до Зеленського, якого особистість Ігоря Черкаського з його послужним списком цілком влаштовує. Настільки, що 15 липня 2019 року президент запровадив його до персонального складу Ради національної безпеки та оборони України, а 1 червня 2020 року – до складу Національної ради з антикорупційної політики. Навіть трохи смішно.