"Альянс" на Інститутській: як скандальний банкір Щербань та заступник голови НБУ Ніколайчук готують "заколот" у Нацбанку

Корупційні закиди, багатомільярдні скандали та тіньовий вплив на НБУ: довкола банку "Альянс" та його ймовірного неформального лідера Павла Щербаня розгортається новий резонансний конфлікт. Поки правоохоронці розслідують виведення коштів "Укренерго", у мережі з’явилася інформація про спроби Щербаня "купити" лояльність регулятора через заступника голови НБУ Сергія Ніколайчука.

Про це повідомляє "Стопкор"

Нещодавно на Telegram-каналі "Джокер" оприлюднили серію дописів, у яких пролунали гучні звинувачення на адресу першого заступника голови НБУ Сергія Ніколайчука та працівника банку "Альянс" Павла Щербаня. Автор каналу заявляє, що Ніколайчук нібито покриває Щербаня та щомісяця отримує від нього 150 тисяч доларів за "кришування" в НБУ.

Крім того, у публікаціях стверджується, що останні шість місяців Сергій Ніколайчук разом із Павлом Щербанем нібито організовують інформаційні атаки на голову НБУ Андрія Пишного, якого між собою називають "Глухим". Також автор каналу пише, що Ніколайчук поширює інформацію про можливе звільнення Пишного та претендує на посаду керівника Нацбанку.

Банк "Альянс": історія скандалів на мільярди гривень

Банк "Альянс" невеликий за розмірами, але за кількістю скандалів може дати фору багатьом більшим гравцям ринку. Найгучніша історія пов’язана зі справою про заволодіння коштами НЕК "Укренерго", яку розслідує НАБУ.

Суть схеми, за даними НАБУ, була такою. Восени 2021 року банк "Альянс" видав компанії "Юнайтед Енерджі" банківські гарантії майже на 2 млрд грн.

Компанія пов’язується учасниками ринку та ЗМІ з орбітою Ігоря Коломойського. Сам механізм банківської гарантії простий: якщо покупець не може оплатити товар, за нього платить банк. Саме на цьому принципі тримається довіра до таких інструментів у всьому світі. Однак у березні 2022 року "Юнайтед Енерджі" не розрахувалася з "Укренерго" за отриману електроенергію, про що є інформація на сайті НАБУ.

Коли ж державна компанія звернулася до банку за виконанням гарантійних зобов’язань, "Альянс" відмовився платити, посилаючись на формальні підстави. У результаті держава зазнала багатомільйонних збитків. Залежно від методики підрахунку та врахування штрафних санкцій, йдеться про суму від 700 мільйонів до 1,7 мільярда гривень.

Розслідування НАБУ встановило ще одну цікаву деталь: обсяг виданих гарантій суттєво перевищував нормативи кредитного ризику на одного клієнта. Саме тому серед фігурантів кримінального провадження опинилося не лише керівництво "Юнайтед Енерджі" та посадовці "Укренерго", а й керівництво самого банку. А тому особливу увагу слідчі приділили голові правління банку Юлії Фроловій. За версією правоохоронців, саме її рішення щодо видачі гарантій могло призвести до збитків держави. Наразі Фролова перебуває за кордоном, а НАБУ оголосило її в міжнародний розшук.

Втім, історія з "Укренерго" — далеко не єдиний скандал навколо банку. У 2024 році вибухнула ще одна резонансна справа. Адвокату юридичної фірми "Міллер" Олексію Носову, який представляв інтереси банку "Альянс", оголосили підозру у спробі надання хабаря в розмірі 200 тисяч доларів. За версією слідства, йшлося про спробу вплинути на перебіг розслідування та домогтися передачі справи до іншого правоохоронного органу.

Сам банк категорично заперечує свою причетність до цих дій. Однак важко повірити, що настільки ризикована операція могла здійснюватися суто з особистої ініціативи адвоката без відома клієнта. Саме це питання сьогодні залишається одним із ключових у справі.

На цьому тлі закономірно виникає питання: хто стоїть за банком, який роками залишається учасником гучних скандалів, судових спорів на мільярди гривень і кримінальних проваджень, але продовжує працювати на ринку без суттєвих наслідків для свого бізнесу?

Зачищені згадки та незручні зв’язки: що приховує історія Щербаня і Шурми

Формально найбільшим акціонером банку "Альянс" є Олександр Сосіс.

Однак серед банкірів давно не секрет, що вирішальний вплив на діяльність установи має саме Павло Щербань. Ба більше, його називають людиною, яка забезпечує банку захист від претензій регулятора та зайвої уваги правоохоронців до діяльності установи. І річ не лише в посаді чи пакеті акцій. Його головним активом називають близькі стосунки із ексзаступником керівника Офісу Президента Ростиславом Шурмою.

До чого тут Шурма? Відповідь, схоже, варто шукати в інших бізнес-проєктах банкіра. І що цікаво — за багатьма з них проглядається саме вплив Ростислава Шурми.

Передусім йдеться про газовидобувну компанію "Віва Експлорейшн". Формально її власниками є Щербань та геолог Сергій Думенко через кіпрську компанію I.F. Exploration Company Limited.

Підприємство володіє ліцензією на геологічне вивчення та видобуток нафти й газу на Старомізунській площі в Івано-Франківській області до 2033 року. До повномасштабної війни тут планували відновлювати старі свердловини та нарощувати видобуток. Однак очікуваних результатів проєкт не приніс. Ба більше, фінансова звітність свідчить про збитки на рівні близько мільйона доларів станом на кінець 2023 року.

Водночас інвестиції в компанію чомусь не припиняються. І це породжує логічне питання: чи справді головним інвестором тут є Щербань, а не його "кум" Ростислав Шурма?

Ще один актив, який може вказувати на інтереси заступника керівника Офісу Президента, — елеватор у Хоролі на Полтавщині, оформлений на ТОВ "Альянс Елеватор". Попри те, що об’єкт потребує реконструкції та не належить до великих гравців ринку, його, схоже, розглядають як перший крок до більш масштабної присутності в аграрному секторі. Тим більше, що попит на зберігання зерна в Україні залишається стабільно високим.

Як пише "Розслідувач", окремий напрямок — ІТ-бізнес. Тут навколо Щербаня вже сформувався цілий пул компаній: "Альянс Діджитал", "Асіджс", "АПЛ" та "Мотвел". Частина з них розробляє продукти для банківського сектору, інші працюють із торговельними мережами та цифровими сервісами. І саме тут простежується можливий інтерес Шурми. Його давно пов’язують із просуванням цифрових рішень в економіці та амбіціями посилити власний вплив у сфері цифрової трансформації. У такому разі ІТ-активи Щербаня можуть бути не просто бізнесом, а й основою для створення власної екосистеми цифрових проєктів.

"Розслідувач" натякає, що ця строката бізнес-імперія погано узгоджується з роллю голови наглядової ради банку, який уже тривалий час переживає непрості часи. Тому можливі два варіанти: або банк "Альянс" не є для Щербаня ключовим активом, або ж значна частина цих проєктів — лише інвестиційний портфель, де він виступає не як управлінець, а як пасивний інвестор. І тоді виникає ще одне питання: чиї саме кошти насправді стоять за цими активами?

Проте інформацію про зв’язок Ростислава Шурми не так легко знайти на просторах інтернету. Адже дивним чином усі сайти, як то кажуть, "підчищені". Такий вигляд має інформація у пошуку

А після відкриття сторінки – вже інакше. Тобто вся інформація про можливий зв’язок Павла Щербаня та Ростислава Шурми з відкритого доступу фактично зникла.

Гонтарева, Рожкова та Ніколайчук: спадкоємність інтересів

Ще одним цікавим фігурантом цієї історії є нинішній заступник голови НБУ Сергій Ніколайчук. Його прізвище також згадував і Telegram-канал "Джокер", називаючи Ніколайчука "людиною Гонтаревої та Рожкової".

Не приховує свого позитивного ставлення до Ніколайчука і Валерія Гонтарева. В одному з інтерв’ю "Главкому" вона назвала його призначення "найкращим призначенням Нацбанку за останні два роки" та одним із найкращих макроекономістів України.

"Я вважаю, що це найкраще призначення, яке зробив Нацбанк за останні два роки. Бо Сергій – один із найкращих макроекономістів в Україні", – зазначила Гонтарева.

Цікаво, що Ніколайчук дійсно працював у Нацбанку в період, коли ключові позиції в регуляторі займали Валерія Гонтарева та Катерина Рожкова.

У 2025 році Сергій Ніколайчук змінює Катерину Рожкову в правлінні НБУ. І це не історія про нову людину в системі. До цього вони понад десять років працювали поруч, проходячи через зміну керівників Нацбанку, урядів і президентів. Можливо, саме тому слова Рожкової про те, що найкраще їй працювалося за часів Гонтаревої та Смолія, сьогодні звучать зовсім по-іншому.

Тож він залишається одним із небагатьох високопосадовців НБУ, якому вдається зберігати впливові посади незалежно від зміни керівництва регулятора та політичної влади в країні.

Отже, інформація, що з’явилася на телеграм-каналі "Джокер", ймовірно, оголює стан справ у фінансовому секторі: тандем Ніколайчука та Щербаня працює на усунення Андрія Пишного з посади голови НБУ?

Справа "Укренерго" на мільярди гривень, підозра у спробі передачі 200 тисяч доларів хабаря, бізнес-зв’язки Павла Щербаня, згадки про Ростислава Шурму та звинувачення, оприлюднені Telegram-каналом "Джокер" щодо Сергія Ніколайчука, складаються в одну велику картину. Наскільки правдивими є окремі твердження та хто насправді стоїть за цими процесами – мають встановити компетентні органи. Однак уже сьогодні очевидно, що навколо банку "Альянс" і пов’язаних із ним осіб залишається більше запитань, ніж відповідей.