ПриватБанк знову перевіряє рахунки: чому клієнтів змушують доводити законність грошей

Клієнти ПриватБанку скаржаться на складну процедуру підтвердження походження коштів. Навіть після подання документів банк може повторно вимагати пояснення і не знімати обмеження.

Про це повідомляє портал Мінфін .

Державний ПриватБанк має право обмежувати операції клієнтів, якщо виникають підозри щодо законності транзакцій. Такі дії банк пояснює вимогами фінансового моніторингу.

Для зняття блокування клієнту потрібно надати документи, які підтверджують джерело доходів. Але, як показують відгуки, на практиці ця процедура може затягуватися.

Одна з клієнток розповіла, що після запиту від банку звернулася у відділення та подала письмове пояснення і довідку ОК-7. Спочатку жодних претензій не було, але пізніше банк знову надіслав такий самий запит.

У контакт-центрі пояснили, що попередня довідка була поганої якості. Після цього жінка принесла друкований варіант документа.

Згодом банк запросив додаткове пояснення щодо переказів коштів. Клієнтка знову подала письмову заяву у відділенні, де їй повідомили, що більше питань немає.

Втім через деякий час повідомлення знову почали надходити. За словами жінки, вона тричі зверталася у відділення і постійно контактувала з операторами, але ситуація не змінювалася.

У підсумку вона вирішила припинити співпрацю з банком. За її словами, навіть розірвання ділових відносин зайняло більше часу, ніж це передбачено правилами.

У ПриватБанку пояснюють, що після завершення співпраці клієнт має 30 днів, щоб звернутися у відділення та надати реквізити іншого банку для переказу залишку коштів.

Також потрібно подати заяву про переведення грошей та документ, який підтверджує реєстрацію в Держреєстрі фізичних осіб-платників податків із податковим номером.

Якщо клієнт не звернеться протягом 30 днів, залишок грошей банк переведе на окремий аналітичний балансовий рахунок для обліку боргів за неактивними рахунками. Водночас банк зобов’язаний повернути ці кошти за першою вимогою.

Окремо у банку нагадують, що клієнти мають вчасно актуалізувати свої персональні дані. Якщо проігнорувати таку вимогу у встановлений строк, рахунок також можуть заблокувати.