«Ми роздали їх іншим людям»: власник Money 24/7 Андрій Смірнов відверто зізнався, що гасить старі борги грошима нових клієнтів

«Ми роздали їх іншим людям»: власник Money 24/7 Андрій Смірнов відверто зізнався, що гасить старі борги грошима нових клієнтів

Мережа Money 24/7, яка раніше потрапила в поле зору журналістів через роботу без ліцензії на валютні операції, опинилася в центрі нового скандалу. Клієнти масово заявляють про неповернення коштів після операцій із криптовалютою, міжнародними переказами та обміном валют.

У новому розслідуванні Bihus.Info йдеться про десятки постраждалих, які передавали компанії готівку або криптовалюту, але так і не отримали свої гроші. Суми втрат в окремих випадках сягають десятків тисяч доларів.

За словами клієнтів, після отримання коштів представники Money 24/7 починали посилатися на «технічні проблеми», кібератаки або обіцяли виплати «найближчим часом». Частині людей повертали лише невеликі суми, після чого виплати зупинялися.

Особливу увагу журналісти звернули на слова власника торгової марки Money 24/7 Андрія Смірнова. Під час спілкування з журналістами він фактично визнав, що кошти нових клієнтів використовуються для погашення старих боргів перед іншими клієнтами.

«Частково, так», — відповів Смірнов на запитання про те, чи закриваються виплати одним клієнтам грошами інших.

Ба більше, під час зустрічі з журналістами та одним із постраждалих клієнтів Смірнов переказав йому частину коштів, які щойно надійшли від іншого клієнта.

У розслідуванні наголошується, що така схема дедалі більше нагадує класичну фінансову піраміду, де виплати старим вкладникам здійснюються, користуючись з нових надходжень.

Окремі клієнти вже звернулися до поліції та судів. Водночас журналісти звертають увагу, що правоохоронці досі не дали публічної оцінки ситуації, попри численні заяви потерпілих та багатомільйонні суми претензій.

Додаткові питання викликала і тема ліцензування. У Money 24/7 заявляють, що працюють через партнерську фінансову компанію з ліцензією НБУ. Однак керівництво цієї компанії повідомило журналістам, що не співпрацює з брендом Money 24/7, а лише орендує приміщення у структур, пов’язаних зі Смірновим.

На тлі цих фактів діяльність Money 24/7 дедалі більше нагадує не фінансовий сервіс, а схему, де повернення чужих грошей залежить виключно від того, чи принесуть свої кошти нові клієнти.

Блогер Ігор Лаченков заявив, що сума втрат клієнтів Money24/7 вже сягнула близько 10 млн доларів. За його словами, діяльність мережі покриває працівник силових структур Олексій Єфімов, який збирає з обмінників по 1500 доларів з кожної точки. «Якщо взяти 1000 обмінників — це 1,5 млн доларів на місяць», — стверджує Лачен. Також, за його даними, Єфімов отримує 3% з обороту казино. «3% з обороту від казино, 1500 доларів з обмінника — ну так, в принципі, жити можна нормально», — написав блогер.