Нелегальний бізнес у центрі Києва: Мережа Money 24/7 працює без ліцензії НБУ, ігноруючи закон

Нелегальний бізнес у центрі Києва: Мережа Money 24/7 працює без ліцензії НБУ, ігноруючи закон

Мережа обмінників Money 24/7 продовжує працювати в самому центрі Києва так, ніби в країні не існує ні Нацбанку, ні фінмоніторингу, ні елементарного закону. Хоча НБУ анулював їхню ліцензію ще в серпні 2024 року, пункти обміну не зникли — вони стали ще зухвалішими.

Брендовані автомобілі їздять містом, логотипи компанії красуються на формі «Динамо Київ», а відомі інфлюенсери та амбасадори продовжують рекламувати сервіс, який за законом взагалі не має права працювати.

Money 24/7 позиціонує себе як «преміумсервіс». Насправді це класична нелегальна валютка: відсутність фіскальних чеків, реквізитів, куточка споживача. Під час перевірки двох столичних відділень замість чека видавали папірець з QR-кодом, що веде на порожню сторінку податкової. На прохання показати ліцензію НБУ співробітники нервували, викликали охорону та пропонували «повернути гроші». На гарячій лінії підтвердили: іншого чека не буде.

Нацбанк свою позицію позначив чітко: у діяльності пунктів є ознаки неліцензованої роботи. Компанію ТОВ «ФК Артем», через яку раніше працювала мережа, позбавили ліцензії. Більше того, фірма одразу після цього змінила власників, діяльність — на «виробництво текстильних виробів», і зникла з реєстру легальних обмінників. За законом Money 24/7 не має права приймати або видавати валюту.

Але мережа не просто продовжує працювати — вона демонстративно залишається на ринку. За брендом стоїть харків’янин Андрій Смірнов — власник торгової марки Money 24/7 і охоронної фірми «Легіон 1913», логотипи якої висять у відділеннях. Медіаобличчя — Антон Дяченко, який літає на міжнародні гемблінг-конференції та веде соцмережі, представляючи Money 24/7 як «міжнародний преміумсервіс». Сам Смірнов залишається в тіні, але саме під обмінниками Money 24/7 у Харкові фіксувалися стрілянина та конфлікти — на відміну від будь-якої іншої мережі.

Головне питання — чому цей бізнес досі існує. Ліцензію відібрали, порушення зафіксували, публічне попередження НБУ опубліковано. Але припиняти нелегальну діяльність мають не банківські регулятори, а поліція, податкова та БЕБ. І всі ці структури вже понад рік вдають, що мережі Money 24/7 не існує, хоча вона рекламується на весь Київ: спонсорує «Динамо», працює в центрі столиці, видає валюту без фіскалізації та без права на проведення таких операцій.

У 2025 році в серці країни відкрито працює мережа, яка формально не існує. Вона приймає валюту, видає валюту, робить це без ліцензії, без контролю, без чеків — і без найменшої реакції органів, які зобов’язані це зупинити.

Висить єдине питання: це дійсно сліпота правоохоронців — чи чийсь свідомий «кришувальний» інтерес?