Альона Дегрик-Шевцова: наркотрафік, казино без ліцензії і міскодинг

Альона Дегрик-Шевцова та колишні посадовці «Айбокс Банку» опинилися в центрі кримінального провадження щодо обслуговування нелегальних онлайн-казино та легалізації коштів. За версією Бюро економічної безпеки, через понад 20 підконтрольних компаній у банку проводилися платежі на користь нелегальних гральних платформ, а обсяг коштів, який слідство пов’язує зі схемою легалізації, становить близько 5 млрд грн.

Механізм, за даними БЕБ, базувався на так званому міскодингу. Клієнти нелегальних казино переказували кошти на рахунки компаній, які формально продавали товари або послуги. У призначенні платежів не вказувалося, що гроші використовуються для поповнення гральних акаунтів. Саме така підміна призначення платежів, за версією слідства, дозволяла проводити операції через банківську інфраструктуру, пишуть ЗМІ.У звіті БЕБ за 2023 рік описана схема із понад 20 підконтрольними нелегальними дзеркалами онлайн-казино та букмекерських ресурсів. Для приймання платежів використовувалися міскодинг і розірвані грошові перекази. Готівкові кошти також вносилися через мережу терміналів самообслуговування для подальшого зарахування на акаунти нелегальних гральних сайтів.За інформацією джерела у правоохоронних органах, у 2021 році через пов’язану платіжну інфраструктуру проходив значно більший потік — понад 31,6 млрд грн сумнівного інтернет-еквайрингу. Джерело стверджує, що Visa близько 60 разів повідомляла банк про порушення, пов’язані з міскодингом, а з банку було утримано близько $675 тис. У відкритих матеріалах БЕБ цей показник окремо не підтверджений.Окремий блок претензій стосується платежів, які, за даними джерела, могли проводитися не лише на нелегальні казино, а й на сайти, пов’язані з продажем заборонених речовин. Цю інформацію джерело описує як частину high-risk еквайрингу. Водночас у доступних офіційних повідомленнях БЕБ щодо провадження Шевцової наркотрафік як окремий епізод не деталізований, тому його обставини потребують підтвердження матеріалами конкретного кримінального провадження.До грудня 2021 року, за даними джерела, платежі проходили через кілька пов’язаних процесингових і фінансових структур. Серед них називаються Pay Link на процесингу «ТАС-ЛІНК», платіжна система LEO та «Айті Солюшн». Мерчантами виступали «Зеткард» і «Гуру-Пей». За цією версією, дані мерчантів заводили через ApexLine таким чином, щоб кінцеве джерело платежу було складніше встановити.Після перевірок Національного банку, за інформацією джерела, платіжну модель змінили. Частину трафіку перевели на платформу 4Bill компанії «Діджитал Фінанс» та криптосервіс swapcoinz, тоді як LEO продовжила обслуговувати платежі у гральному сегменті. Серед клієнтів без ліцензії регулятора джерело називає низку компаній, зокрема «Ешерхаус», «Техноложик», «Вайтгол», «Роджери», «Клік Трейд», «Валенс Корп», «Фрейтаг», «Дайнтрек», «Редсин» та інших.

У центрі цієї фінансової інфраструктури була Альона Дегрик-Шевцова. Вона розвивала платіжний бізнес із 2013 року, а у 2017 році зареєструвала в НБУ платіжну систему LEO. Пізніше Шевцова стала співвласницею «Айбокс Банку» та очолила його наглядову раду. За даними слідства, серед керівників банку були також люди, пов’язані з бізнесом LEO.У кримінальному провадженні №72023000500000071 БЕБ вважає, що Шевцова разом із директоркою департаменту електронної комерції Іриною Циганок та начальницею фінансового моніторингу Зоєю Нестеровською організували обслуговування компаній, які під виглядом кіберспорту та покеру проводили азартні ігри без ліцензій. Їм інкримінують незаконну організацію азартних ігор та легалізацію майна, одержаного злочинним шляхом.БЕБ завершило спеціальне досудове розслідування щодо Шевцової, Циганок і Нестеровської. За даними бюро, підозрювані перебувають за кордоном та були оголошені в міжнародний розшук. Після завершення спецрозслідування матеріали мали бути скеровані до суду.Сама кримінальна історія навколо платіжного бізнесу Шевцової почалася раніше. Ще з 2017 року у провадженні СБУ фігурували LeoGaming Pay та пов’язані структури. За даними джерела, тоді досліджувався рух коштів через платіжну інфраструктуру, яку використовували, зокрема, гральні сайти. В іншому провадженні фігурують перекази на кіпрську Leo Partners Limited.Фінансові претензії до «Айбокс Банку» зрештою призвели до рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії. Регулятор також застосовував заходи до платіжної інфраструктури LEO. За даними БЕБ, сама Шевцова у 2025 році потрапила під санкції Ради національної безпеки і оборони. Санкції передбачають, зокрема, блокування активів та обмеження економічної діяльності в Україні.У червні 2025 року БЕБ повідомило про окремий епізод, пов’язаний із колишньою працівницею «Айбокс Банку». За версією слідства, вона відкривала банківські рахунки без відома людей, на яких вони оформлювалися, а доступ до них передавала третім особам. БЕБ заявило, що ці рахунки використовувалися для зарахування, розподілу та зняття коштів, отриманих незаконним шляхом.У результаті справа навколо Шевцової охопила кілька рівнів — від нелегального онлайн-гемблінгу та міскодингу до легалізації коштів і роботи високоризикового платіжного еквайрингу. За офіційною версією БЕБ, через створену інфраструктуру для нелегальних казино було легалізовано близько 5 млрд грн. Водночас окремі заяви про використання платіжної системи для наркотрафіку залишаються даними джерела та потребують підтвердження матеріалами слідства.