Криптообмінники поза контролем: хто стоїть за найбільшими мережами в Україні

Як працює тіньовий сегмент фінансового ринку.

Джерела у правоохоронних органах і фінансових установах назвали основні групи, які здійснюють операції з конвертації криптовалюти в реальні гроші без відповідних дозволів і ліцензій. За даними джерел, відомі навіть власники та бенефіціари цих груп. Про це пише журналіст і телеведучий 1+1 Євген Плінський у статті «Впіймай крипту, якщо зможеш!».

PoliMoney та Fortex Exchange. Ці компанії пов’язують з Євгеном Пулею.

У кримінальному провадженні Бюро економічної безпеки (БЕБ), як зазначає автор, ідеться про те, що Fortex.Exchange, використовуючи ліцензію ТОВ «ФК «Центрофінанс», продавала готівку «конвертаційним центрам», перевозила її територією України та до країн Євросоюзу, а також здійснювала нелегальний обмін валют і продаж криптовалют.

X-change та Obmen24. Власниками названо Геннадія Нестєрова та Світлану Шапаренко.

Наприкінці минулого року Національний банк України заборонив цим компаніям торгувати валютними цінностями та надавати фінансові платіжні послуги через те, що вони здійснювали операції, які містять ознаки надання послуг із переказу коштів без відкриття рахунку та торгівлі валютними цінностями.

Однак, за словами автора, ресурси досі працюють, послуги надаються, а кошти й далі переказують.

«КИТ Group». Власником названо Антона Ткаченка.

За даними автора, діяльність групи охоплює обмін фіатних валют, конвертацію криптовалюти, міжнародні перекази, торгівлю дорогоцінними металами та паливом, мікрофінансове кредитування, фінансовий процесинг комерційних структур і переведення коштів у готівку. Також автор згадує торгівлю тютюновими виробами без акцизних марок, які, за його твердженням, виробляє сама компанія.

Джерела у Верховній Раді повідомляють, що під час розслідування БЕБ щодо кас, пов’язаних із «КИТ Group», занепокоєння висловлювали народні депутати Олександр Бакумов («Слуга народу») та Сергій Шахов із депутатської групи «Довіра».

У жовтні 2025 року НБУ заборонив ще одній компанії Антона Ткаченка — ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» — надавати фінансові платіжні послуги через інтернет-сервіси KIT GROUP. Причиною стало виявлення ознак безліцензійної діяльності на платіжному ринку. Однак, як стверджує автор, попри рішення НБУ, схема продовжувала працювати.

Money 24/7. Власником названо Андрія Смірнова.

За даними автора, основні напрями діяльності мережі — обмін фіатних валют, конвертація криптовалюти, міжнародні перекази, торгівля дорогоцінними металами та паливом. Крім діяльності, яку автор характеризує як безліцензійну, у роботі цієї мережі зафіксували ознаки шахрайства. У серпні цього року Смірнова затримала Національна поліція у справі про шахрайство.