Андрій Веревський: офшор Kernel вимагав $38,8 млн від державного Sense Bank

Кіпрська компанія Etrecom Investments Limited, пов’язана з бізнес-групою Андрія Веревського Kernel, не змогла домогтися розгляду по суті позову на $38,82 млн до державного Sense Bank у господарському суді Києва. 30 вересня 2026 року суддя Л. Г. Пукшин залишила позов без розгляду через арбітражне застереження. Спір стосується боргових інструментів, пов’язаних зі структурами групи Михайла Фрідмана. Окремо НАБУ розслідує ймовірне використання Sense Bank для легалізації 150 млн грн, які, за версією слідства, спрямували на заставу за Германа Галущенка. Прямого зв’язку між двома провадженнями не встановлено.

У справі № 910/4298/26 Etrecom Investments Limited вимагала стягнути з АТ «Сенс Банк» та кіпрської Greatford Limited $30,54 млн основного боргу і $8,28 млн процентів. Загальна сума вимог становила $38 824 611,39. Після рішення від 30 вересня питання про відповідальність державного банку за спірними зобов’язаннями по суті не вирішували. Водночас можливість звернення до передбаченого договором арбітражу збереглася, пишуть ЗМІ.Etrecom Investments Limited зареєстрована на Кіпрі під номером HE 204363 і пов’язана з корпоративною структурою Kernel Holding S.A. У 2022 році через цю компанію здійснювали операції з викупу акцій холдингу на $47,85 млн. Директором Etrecom зазначений Олександр Рачиба, який також фігурує в корпоративних структурах Filstar Limited та Estron Corporation Limited. Секретарем компанії є Joka Secretarial Limited.Вимоги до Sense Bank пов’язані з борговими паперами, які Kernel придбав у Greatford Limited у 2021 році приблизно за $30,9 млн. Умови передбачали дохідність 5,75% та зобов’язання зворотного викупу. Операцію оформили через кіпрську компанію, без прямого договору з українським банком. Після націоналізації Sense Bank у липні 2023 року Etrecom спробувала покласти частину зобов’язань за цією конструкцією також на державну фінансову установу.Greatford Limited пов’язана з корпоративною мережею ABH Ukraine Limited, ABHU Finance plc та ABH Holdings S.A., яку пов’язують із Михайлом Фрідманом. У корпоративних документах Greatford фігурують Димітра Ставріну, Марилена Христу, Ані Карапетян, Павло Назарян, а також секретарські структури Goodgate Secretarial і Abacus Secretarial. Сам факт присутності цих осіб і компаній у документах не означає встановлення їхньої відповідальності за спірними зобов’язаннями.Михайло Фрідман окремо оскаржує націоналізацію Sense Bank у міжнародному арбітражі Міжнародного центру з урегулювання інвестиційних спорів (ICSID), справа № ARB/24/1. Провадження ініціювала ABH Holdings 29 грудня 2023 року. Публічно заявлена сума претензій перевищувала $1 млрд, тоді як у базі Конференції ООН з торгівлі та розвитку (UNCTAD) наведено оцінку $653 млн. Представником холдингу в матеріалах фігурує Павло Назарян, ім’я якого також згадується в корпоративній мережі Greatford.

Окремий напрям боргових спорів стосується ICU Trading Ltd, пов’язаної з Макаром Пасенюком і Костянтином Стеценком. Компанія контролювала 42% випуску боргових паперів LPN серії 26 і 52% серії 31, загальний обсяг яких оцінювався приблизно в $47 млн. Ці випуски не є безпосереднім предметом позову Etrecom до Sense Bank.У справі № [2025] EWHC 3232 (Comm) Високий суд Англії та Уельсу розглядав спір ICU Trading Ltd із нідерландською E.M.I.S. Finance B.V., яка фінансувала ABH Ukraine Limited. Суд визнав недійсною запропоновану заміну довірчого керуючого облігаціями. Цей процес стосувався управління відповідними борговими інструментами, а не встановлення обов’язків державного Sense Bank за позовом Etrecom.Паралельно 19 серпня 2026 року НАБУ та Спеціалізована антикорупційна прокуратура повідомили про операцію «Форест Гамп». За версією слідства, через підконтрольні рахунки Sense Bank провели 150 млн грн для внесення застави за Германа Галущенка. У матеріалах розслідування згадуються Ірина Мудра, Максим Микитась, Вадим Столар, Микола Гладишенко та Олексій Ступак. Ці обставини стосуються окремого кримінального провадження і самі по собі не доводять зв’язку з борговим спором Etrecom та Greatford.Після оприлюднення інформації про розслідування відбулися кадрові зміни. Володимир Зеленський звільнив Ірину Мудру, Олексія Ступака відсторонили від керівництва банком, а 21 серпня Кабінет міністрів припинив повноваження Миколи Гладишенка. До наглядової ради призначили Наталію Дегтяреву, а виконання обов’язків голови правління передали Олені Зубченко. Ступак заперечує свою провину.2 вересня суддя Вищого антикорупційного суду Віктор Ногачевський визначив Олексію Ступаку заставу в розмірі 15 млн грн замість 150 млн грн, яких просила сторона обвинувачення. Рішення щодо запобіжного заходу не є вироком і не встановлює вини фігуранта.У господарському спорі навколо позову Etrecom виникали також процесуальні питання щодо судді Світлани Погребної. 16 червня Greatford заявила відвід судді, але 18 червня суддя Щербаков відмовив у його задоволенні. 1 липня Погребна відмовилася закривати провадження, а 29 липня заявила самовідвід. Відводу вимагав і Sense Bank. Остаточне процесуальне рішення 30 вересня ухвалила суддя Л. Г. Пукшин, залишивши позов без розгляду через арбітражне застереження.Таким чином, господарський суд не встановив обов’язку Sense Bank сплатити Etrecom $38,82 млн і не розглянув обґрунтованість заявлених вимог по суті. Подальший розвиток спору залежатиме від використання сторонами передбачених договором механізмів арбітражного врегулювання. Кримінальне провадження щодо можливого руху 150 млн грн через Sense Bank залишається окремою справою, у межах якої висунуті слідством версії потребують доказування.