Микола Лагун: $200 тисяч готівкою щомісяця та активи за кордоном

Колишній власник «Дельта Банку» Микола Лагун, оголошений у міжнародний розшук, фігурує в розслідуванні щодо можливого виведення банківських коштів через іноземні компанії, нерухомість і криптовалютні активи. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вимагає стягнути з Лагуна та колишніх керівників банку понад 22,86 млрд грн, а правоохоронці перевіряють схеми з оформлення майна на номінальних власників. За оцінками журналістів, пов'язані з колишнім банкіром активи можуть приносити до 200 тисяч доларів готівкою щомісяця.

ПАТ «Дельта Банк» було створено 14 лютого 2006 року. Микола Лагун контролював 70,6% акцій фінансової установи, ще 29,4% належали американській корпорації Cargill. 2 березня 2015 року Національний банк визнав банк неплатоспроможним, пишуть ЗМІ. На момент краху обсяг депозитів фізичних осіб становив 31,5 млрд грн, коштів юридичних осіб — 12,5 млрд грн, а кредитний портфель сягав 45 млрд грн.Крім того, «Дельта Банк» мав 9,3 млрд грн рефінансування від НБУ та 8,4 млрд грн коштів державних структур. Фонд гарантування вкладів мав відшкодувати вкладникам 16,3 млрд грн. До лютого 2024 року було виплачено 15,9 млрд грн. Однак повернення коштів вкладникам не вирішило питання відповідальності колишнього власника та керівництва за фінансові операції, які передували банкрутству.У 2014 році банк придбав приблизно 535 млн доларів за 4,1 млрд грн для 12 пов'язаних структур. Частина операцій проходила через латвійський Baltic International Bank. Слідство також досліджувало кредитування офшорних компаній за механізмом back-to-back, коли кошти банку використовувалися для забезпечення позик пов'язаним структурам, а після неповернення кредитів фінансова установа втрачала заставне майно.Через австрійський Meinl Bank пройшло 87,3 млн доларів, через Bank Winter — 50 млн доларів. Загальний обсяг операцій через Meinl Bank, Bank Frick, East-West United та Bank Winter оцінювався у 437,2 млн доларів. Ці транзакції стали частиною претензій до колишнього керівництва «Дельта Банку» щодо використання коштів фінансової установи на користь пов'язаних компаній.Окремо Фонд гарантування вкладів подав позов про стягнення 22 861 522 608 грн у справі №910/21280/21. Відповідачами виступають Микола та Антоніна Лагуни, Олена Попова, Віталій Масюра, Денис Тарасюк, Марцін Фіглюс, Валентин Засуха та Ярослав Порохняк. 31 липня 2024 року суд відмовив у задоволенні позову. Розгляд апеляції відклали до 24 листопада 2026 року, а засідання проходять у закритому режимі через банківську таємницю. В іншому провадженні Фонд вимагає стягнути ще 791,2 млн грн.Кримінальні провадження охоплюють кілька епізодів можливого виведення коштів та ухилення від оподаткування. Зокрема, справа №761/8406/23 стосується переказу 76,5 млн доларів нерезиденту. В іншому провадженні, №761/25125/23, досліджується кредитування пов'язаної компанії на 450 млн грн, із яких повернули 200 млн грн.22 жовтня 2024 року Миколу Лагуна оголосили в міжнародний розшук у межах податкової справи №372/1505/23, пов'язаної з операціями із цінними паперами. Провадження має номер 12021000000000940. Раніше, у 2023 році, Микола Лагун намагався ініціювати власне банкрутство, посилаючись на багатомільярдні борги перед Національним банком, «Ощадбанком» та «Укрексімбанком».

Нове провадження щодо можливої легалізації активів відкрили 4 травня 2026 року під номером 42026000000000563 за частиною третьою статті 209 Кримінального кодексу. Слідство перевіряє версію про оформлення на номінальних власників понад 300 гектарів землі в Київській, Чернігівській та Івано-Франківській областях. Також досліджуються операції з нерухомістю, автомобілями, цінними паперами та корпоративними правами в Україні, Польщі й на Кіпрі.За версією слідства, управління частиною активів могли здійснювати колишні співробітники «Дельта Банку» Максим Чернов, Денис Тарасюк та Анна Гуцалюк. Остання контролює 94% юридичного об'єднання «Бірайт Адвокасі» (ЄДРПОУ 41740126), співвласником якого раніше був Тарасюк. Серед інших учасників структури зазначені Ірина Цвера та Олексій Гук. За 2025 рік об'єднання задекларувало 1,072 млн грн виручки та 365,8 тис. грн збитку.Ще одна компанія, яка привернула увагу слідства, — «Агро Грін Менеджмент» (ЄДРПОУ 45151539). Після застосування санкцій 30 липня 2025 року підприємство перейшло від британської PE Investments Limited до Тетяни Кузуб. Згодом компанію перейменували на «Респен» і змінили її адресу на Херсон. 11 серпня 2026 року суд відмовив в арешті корпоративних прав «Респена» та «Бірайт Адвокасі».Під час обшуків у приміщеннях, пов'язаних із Максимом Черновим та Денисом Тарасюком, правоохоронці вилучили сотні печаток, банківські архіви та документи понад 200 іноземних компаній. Ці матеріали перевіряють у межах встановлення структури володіння майном і можливих каналів переміщення коштів за кордон.Окремий напрямок розслідування стосується криптовалют та міжнародних платіжних сервісів. Слідство арештувало криптогаманці восьми осіб на платформі Binance. Також перевіряються зв'язки з Nest Exchange, Nest Clearing and Custody та Nest Trading Limited, використання карток Revolut і рахунків у Wise, Monese, Erste Bank та Ziraat Bankasi. Правоохоронці досліджують можливість переведення доходів від оренди нерухомості у криптовалюту з подальшим вкладенням коштів у придбання інших об'єктів.Судова ухвала від 11 серпня 2026 року у справі №752/18878/26 містить відомості про арешт корпоративних прав кількох компаній. Номінальна вартість прав «Концепт Холдинг» становить 235,69 млн грн, «Крем-1» — 169,51 млн грн, «Агалем» — 142,99 млн грн, «ТМ Холдинг» — 74,15 млн грн, а інвестиційного фонду «Арис» — 51,8 млн грн. Загальна номінальна вартість зазначених корпоративних прав перевищує 674 млн грн. Ці суми не є встановленим розміром завданих збитків.Таким чином, розслідування щодо Миколи Лагуна охоплює не лише операції з коштами «Дельта Банку», а й можливе приховування активів через іноземні компанії, номінальних власників, нерухомість і криптовалютні інструменти. Остаточну оцінку походженню майна, ролі колишнього банкіра та інших осіб мають надати правоохоронні органи й суди.