Monobank

Клієнти: 10 мільйонів українців, структура власності: в офшорах, а засновники: у розшуку або під підозрою

Monobank — український необанк, що працює через мобільний застосунок без фізичних відділень. Надає банківські послуги на базі АТ «Універсал Банк»: картки, платежі, перекази, депозити, кредитування та інші фінансові сервіси. Заснований у 2017 році.

Засновники з кримінальним минулим

Monobank створили колишні топменеджери ПриватБанку після того, як вивели з нього понад 5,5 млрд доларів. Троє з семи оригінальних засновників Fintech Band — Олександр Дубілет, Володимир Яценко та Людмила Шмальченко — отримали підозри від НАБУ і перебувають у розшуку або під заочним арештом. 

Офшоризація через Кіпр

З жовтня 2024 року в структурі власності Fintech Band з'явилася кіпрська компанія Crestline Limited, а у лютому 2025-го — ще одна кіпрська фірма Nisets Limited. Обидві зареєстровані за однією адресою в Лімасолі. Директором Crestline вказано Олександра Нагорняка (директор Software Developer Fintech Band). Директором Nisets Limited є Юлія Акуленко — водночас офіційний керівник самої Fintech Band в Україні.

МВФ фіксує ризик — Україна переносить дедлайн

У Меморандумі МВФ, опублікованому у березні 2025 року, українська влада взяла на себе зобов'язання врегулювати вплив «критичних третіх сторін» типу Monobank на банки — зокрема вимогу до ділової репутації таких осіб. Термін виконання не був дотриманий.

Власник ліцензії — із проросійським минулим

Власник ліцензії Monobank (Universal Bank) — радник Зеленського з проросійським бекграундом, Сергій Тігіпко. Він був засновником ПриватБанку, штабним керівником Януковича на виборах 2004 року, депутатом від Партії регіонів. Його компанія «Дніпровагонмаш» досі має зареєстровану дочірню структуру в Москві.