NBU fined Sense Bank and Oschadbank for 35 million UAH: what violations the regulator found

Automatically translated version. May contain inaccuracies compared to the original.

The National Bank of Ukraine in October 2026 applied enforcement measures to five financial institutions — two banks and three nonbank companies. The largest fine was imposed on Sense Bank — 25 million UAH; Oschadbank must pay 10 million UAH. The total amount of monetary penalties exceeds 38,5 million UAH.

This was reported by Dilo citing the regulator’s press service.

The NBU also fined the pawnshop "Kredit Ukraine," and the financial companies "Artua" and "Finoffice."

Why the NBU fined Sense Bank and Oschadbank

The largest fine of 25 million UAH was imposed on JSC "Sense Bank." The regulator found violations of legislation in the field of financial monitoring.

In particular, the bank improperly applied a risk-based approach in its operations and failed to ensure proper customer verification.

Oschadbank was fined 10 million UAH. Among the identified violations were shortcomings in customer due diligence and in applying a risk-based approach.

In addition, the NBU found that the bank improperly complied with requirements to provide the regulator with information and documents upon request. Client questionnaires also contained data whose accuracy was not confirmed by documents available to the bank.

Thus, the total amount of fines for the two banks is 35 million UAH.

What sanctions the nonbank financial institutions received

Among nonbank institutions, the largest fine was imposed on LLC "Pawnshop Kredit Ukraine" — 2,747 million UAH. The reason was violations of requirements regarding the organization and conduct of initial financial monitoring.

Specifically, the NBU found deficiencies in internal risk management procedures, customer verification, and application of a risk-based approach. The institution also failed to provide adequate enhanced checks for clients who are family members of politically exposed persons and did not fully provide the regulator with requested documents and information.

Separately, the pawnshop received a written warning for violations of currency legislation. This concerns conducting currency transactions with nonresident individuals without the appropriate NBU license, as well as improper maintenance of registers of bought and sold cash foreign currency.

LLC "FC "Artua" was fined 799 thousand UAH. The regulator identified a number of deficiencies in the company’s financial monitoring system.

In particular, the institution improperly organized internal procedures for risk management, client verification, and client questionnaires. There were also violations related to work with politically exposed persons, storage of client documents, and the formation of relevant lists.

In addition, the company untimely or incompletely fulfilled NBU requirements for submitting information and reporting on the results of internal checks.

Another fine was imposed on LLC "FC "Finoffice" — 17 thousand UAH. The reason was failing to submit separate statistical reporting on currency transactions to the National Bank.

How much the NBU fines total

As a result of the enforcement measures applied in October, the total amount of monetary penalties to the five financial institutions is 38,563 million UAH.

The largest portion of this amount falls on the banks — Sense Bank and Oschadbank, which together received fines totaling 35 million UAH.

The NBU continues to supervise financial institutions’ compliance with legislation in the areas of financial monitoring and currency regulation. Detected violations may lead to fines and other enforcement measures.

Recall that in October the National Bank of Ukraine applied enforcement measures to six nonbank financial institutions: it issued written warnings to three companies, required another financial company and a pawnshop to eliminate violations, and fined a payment institution 680 thousand UAH.

Document: PDF proof of the original version of the news item "НБУ оштрафував Sense Bank та Ощадбанк на 35 млн грн: які порушення виявив регулятор". It records the publication content at the moment of the first scan, the preservation date and the source: Delo.ua.

Національний банк України у жовтні 2026 року застосував заходи впливу до п'яти фінансових установ - двох банків і трьох небанківських компаній. Найбільший штраф отримав Sense Bank - 25 млн грн, Ощадбанк має сплатити 10 млн грн. Загальна сума грошових стягнень становить понад 38,5 млн грн.

Про це повідомляє Dilo з посиланням на пресслужбу регулятора.

НБУ також оштрафував ломбард "Кредит Юкрейн", фінансові компанії "Артуа" та "Фінофіс".

За що НБУ оштрафував Sense Bank та Ощадбанк

Найбільший штраф у розмірі 25 млн грн отримав АТ "Сенс Банк" . Регулятор встановив порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Зокрема, банк неналежно застосовував ризик-орієнтований підхід у своїй діяльності та не забезпечував належну перевірку клієнтів.

Ощадбанк отримав штраф у розмірі 10 млн грн . Серед виявлених порушень — недоліки під час перевірки клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу.

Крім того, НБУ встановив, що банк неналежно виконував вимоги щодо надання регулятору інформації та документів на запити. Також в анкетах клієнтів виявили дані, достовірність яких не підтверджувалася документами, що перебували в розпорядженні банку.

Таким чином, загальна сума штрафів для двох банків становить 35 млн грн.

Які санкції отримали небанківські фінансові установи

Серед небанківських установ найбільший штраф отримав ТОВ "Ломбард "Кредит Юкрейн" - 2,747 млн грн. Причиною стали порушення вимог щодо організації та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зокрема, НБУ виявив недоліки у внутрішніх процедурах управління ризиками, перевірці клієнтів та застосуванні ризик-орієнтованого підходу. Також установа не забезпечила належних додаткових перевірок клієнтів, які є членами сімей політично значущих осіб, та не повністю надавала регулятору запитувані документи й інформацію.

Окремо ломбард отримав письмове застереження за порушення валютного законодавства. Йдеться про проведення валютних операцій із фізичними особами-нерезидентами без відповідної ліцензії НБУ, а також неналежне ведення реєстрів купленої та проданої готівкової іноземної валюти.

ТОВ "ФК "Артуа" оштрафували на 799 тис. грн. Регулятор виявив низку недоліків у системі фінансового моніторингу компанії.

Зокрема, установа неналежно організувала внутрішні процедури управління ризиками, перевірки та анкетування клієнтів. Також були порушення щодо роботи з політично значущими особами, зберігання клієнтських документів і формування відповідних переліків.

Крім того, компанія несвоєчасно або не в повному обсязі виконувала вимоги НБУ щодо подання інформації та звітності за результатами внутрішніх перевірок.

Ще один штраф отримала ТОВ "ФК "Фінофіс" - 17 тис. грн. Причиною стало неподання до Національного банку окремої статистичної звітності про валютні операції.

Скільки загалом становлять штрафи НБУ

За результатами застосованих у жовтні заходів впливу загальна сума грошових стягнень до п'яти фінансових установ становить 38,563 млн грн.

Найбільша частина цієї суми припадає на банки - Sense Bank та Ощадбанк, які разом отримали штрафи на 35 млн грн.

НБУ продовжує здійснювати нагляд за дотриманням фінансовими установами вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. Виявлені порушення можуть призводити до застосування штрафів та інших заходів впливу.

Нагадаємо, у жовтні Національний банк України застосував заходи впливу до шести небанківських фінансових установ: трьох компаній оголосив письмові застереження, ще одну фінансову компанію та ломбард зобов’язав усунути порушення, а платіжну установу оштрафував на 680 тис. грн .

Document: PDF proof of the original version of the news item "НБУ оштрафував Sense Bank та Ощадбанк на 35 млн грн: які порушення виявив регулятор". It records the publication content at the moment of the first scan, the preservation date and the source: Delo.ua.

Національний банк України у жовтні 2026 року застосував заходи впливу до п'яти фінансових установ - двох банків і трьох небанківських компаній. Найбільший штраф отримав Sense Bank - 25 млн грн, Ощадбанк має сплатити 10 млн грн. Загальна сума грошових стягнень становить понад 38,5 млн грн.

Про це повідомляє Dilo з посиланням на пресслужбу регулятора.

НБУ також оштрафував ломбард "Кредит Юкрейн", фінансові компанії "Артуа" та "Фінофіс".

За що НБУ оштрафував Sense Bank та Ощадбанк

Найбільший штраф у розмірі 25 млн грн отримав АТ "Сенс Банк" . Регулятор встановив порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Зокрема, банк неналежно застосовував ризик-орієнтований підхід у своїй діяльності та не забезпечував належну перевірку клієнтів.

Ощадбанк отримав штраф у розмірі 10 млн грн . Серед виявлених порушень — недоліки під час перевірки клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу.

Крім того, НБУ встановив, що банк неналежно виконував вимоги щодо надання регулятору інформації та документів на запити. Також в анкетах клієнтів виявили дані, достовірність яких не підтверджувалася документами, що перебували в розпорядженні банку.

Таким чином, загальна сума штрафів для двох банків становить 35 млн грн.

Які санкції отримали небанківські фінансові установи

Серед небанківських установ найбільший штраф отримав ТОВ "Ломбард "Кредит Юкрейн" - 2,747 млн грн. Причиною стали порушення вимог щодо організації та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зокрема, НБУ виявив недоліки у внутрішніх процедурах управління ризиками, перевірці клієнтів та застосуванні ризик-орієнтованого підходу. Також установа не забезпечила належних додаткових перевірок клієнтів, які є членами сімей політично значущих осіб, та не повністю надавала регулятору запитувані документи й інформацію.

Окремо ломбард отримав письмове застереження за порушення валютного законодавства. Йдеться про проведення валютних операцій із фізичними особами-нерезидентами без відповідної ліцензії НБУ, а також неналежне ведення реєстрів купленої та проданої готівкової іноземної валюти.

ТОВ "ФК "Артуа" оштрафували на 799 тис. грн. Регулятор виявив низку недоліків у системі фінансового моніторингу компанії.

Зокрема, установа неналежно організувала внутрішні процедури управління ризиками, перевірки та анкетування клієнтів. Також були порушення щодо роботи з політично значущими особами, зберігання клієнтських документів і формування відповідних переліків.

Крім того, компанія несвоєчасно або не в повному обсязі виконувала вимоги НБУ щодо подання інформації та звітності за результатами внутрішніх перевірок.

Ще один штраф отримала ТОВ "ФК "Фінофіс" - 17 тис. грн. Причиною стало неподання до Національного банку окремої статистичної звітності про валютні операції.

Скільки загалом становлять штрафи НБУ

За результатами застосованих у жовтні заходів впливу загальна сума грошових стягнень до п'яти фінансових установ становить 38,563 млн грн.

Найбільша частина цієї суми припадає на банки - Sense Bank та Ощадбанк, які разом отримали штрафи на 35 млн грн.

НБУ продовжує здійснювати нагляд за дотриманням фінансовими установами вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. Виявлені порушення можуть призводити до застосування штрафів та інших заходів впливу.

Нагадаємо, у жовтні Національний банк України застосував заходи впливу до шести небанківських фінансових установ: трьох компаній оголосив письмові застереження, ще одну фінансову компанію та ломбард зобов’язав усунути порушення, а платіжну установу оштрафував на 680 тис. грн .

Document: PDF proof of the edited version of the news item "НБУ оштрафував два державні банки на 35 млн: які порушення виявив регулятор". It helps compare changes with the previous recorded version and confirms that the update was detected by the monitoring system. Source: Delo.ua.