Монобанк, ваші гроші і дані вивели в кіпрський офшор під дахом Федорова. Чому Гороховський пішов ва-банк і фінансує картковий майдан?

Monobank — перша в Україні банківська установа, що працювала без фізичних відділень і стала справжнім проривом на ринку фінансових послуг. Уже в листопаді 2017 року через мобільний додаток банк почав видавати громадянам віртуальні картки та встановлювати кредитні ліміти. Поки українці звикали до нового формату банківського обслуговування, співзасновник Monobank Олег Гороховський вивів бізнес до кіпрського офшору, куди були переведені корпоративна структура, фінансові потоки та дані клієнтів.

Але найцікавіше попереду. Виведення бізнесу до офшорів відбулося не без впливових покровителів. Гороховського пов’язують із Михайлом Федоровим, який сприяв реалізації цієї схеми. Після несподіваної відставки свого соратника Гороховський оперативно долучився до фінансування «карткового майдану», аби не втратити підтримку чиновника. Ба більше, у своїх соціальних мережах він і досі демонструє підтримку Федорова, адже без такого політичного прикриття працювати за старими схемами вже значно складніше.

Однак політичні зв’язки були лише однією частиною історії. Не менш цікаві зміни відбувалися всередині самого Monobank, де паралельно будувалася нова корпоративна модель. Після націоналізації «ПриватБанку» саме команда його колишніх топменеджерів стала основою нового фінансового проєкту. До неї увійшли Олег Гороховський, Дмитро та Олександр Дубілети, Володимир Яценко, Людмила Шмальченко, Вадим Ковальов, Михайло Рогальський та Євгенія Кривенко.

Саме на базі ТОВ «ФІНТЕХ БЕНД» була побудована технологічна інфраструктура Monobank. Компанія забезпечувала роботу мобільного застосунку, цифрових сервісів, програмного забезпечення та всієї технологічної екосистеми банку. Згодом структура її власності почала поступово змінюватися. Після кадрових і корпоративних перестановок окремі засновники вибули зі складу учасників, а їхні частки були переоформлені на пов’язаних осіб.

Наступним кроком стало переведення корпоративного контролю за межі України. У жовтні 2024 року до структури власності увійшла кіпрська Crestline Limited, а згодом — Nisets Limited, зареєстровані у Лімасолі. Після погодження Антимонопольного комітету Crestline Limited отримала 63,98 % статутного капіталу ТОВ «ФІНТЕХ БЕНД», тоді як прямі частки Олега Гороховського та Михайла Рогальського були зменшені до 0,0081 % кожному. Одночасно статутний капітал товариства скоротився зі 101 млн грн до 1,23 млн грн.

Офшорна реструктуризація не обмежилася лише «ФІНТЕХ БЕНД». Під контроль Crestline Limited перейшло також ТОВ «ЕЙСІ ДІСІ ПРОЦЕСИНГ», яке забезпечує маршрутизацію та авторизацію карткових операцій Monobank. До корпоративної структури були включені й інші кіпрські компанії — Oakworth Limited та Fernly Limited, через які також здійснюється володіння українськими технологічними активами. У травні 2026 року «ФІНТЕХ БЕНД» остаточно вийшов зі складу засновників «ЕЙСІ ДІСІ ПРОЦЕСИНГ», передавши корпоративні права Crestline Limited. Тобто, фактично, усі данні українців злили закордон, і за безпеку понад 10 мільйонів українців ніхто не відповідає.

До слова, нами вже скеровано звернення до FATF, AMLA, FinCEN, SEC, ESMA, EBA, IOSCO, MONEYVAL, MOKAS, Європейської комісії, Європейського центрального банку, Інтерполу, та Податкового департаменту Республіки Кіпр із вимогою перевірити офшорну структуру групи Monobank, встановити кінцевих бенефіціарних власників кіпрських компаній Crestline Limited, Nisets Limited, Oakworth Limited та Fernly Limited, дослідити транскордонний рух активів, корпоративних прав і фінансових потоків між ними та пов’язаними українськими компаніями, перевірити відповідність такої корпоративної моделі міжнародним стандартам фінансового моніторингу.

Бо за вивіскою найінноваційнішого банку України стоїть корпоративна структура, побудована через кіпрські компанії Crestline Limited, Nisets Limited, Oakworth Limited та Fernly Limited та злита інформація про персональні дані українців. І все не один рік працювало за підтримки Федорова, який втратив посаду Міноборони і через спонсора Гороховського – намагається повернутися у велику гру.