Кіпрський слід Monobank Гороховського: Трансформації та зміни власників компанії-розробника Fintech Band

Кіпрський слід Monobank Гороховського: Трансформації та зміни власників компанії-розробника Fintech Band

Строката історія monobank: від «Хімсталі» до офшорів.

Технологічним розробником і оператором банку є Fintech Band, що належить ТОВ «Фінтех Бенд». Компанія повністю відповідає за технологічну інфраструктуру, розробку та технічну підтримку застосунку. monobank працює на базі банківської ліцензії АТ «Універсал Банк», власником якого є Сергій Тігіпко.

Компанію зареєстровано ще 2003 року під назвою «Хімсталь-М», і спочатку вона не мала жодного стосунку до фінансових технологій. На початковому етапі засновниками були Андрій та Тетяна Сальники. Згодом власниками стали Вікторія Давиденко та Олег Осауленко. У 2012–2016 роках контроль над фірмою перейшов до родини Геберт (Андрій та Марія Геберт). Статутний капітал був незначним — від 18,5 тис. грн до кількох мільйонів, а юридична адреса постійно змінювалася в межах Дніпра.

У 2017 році сталася кардинальна зміна. У січні компанію перейменували на «Фінтех Бенд», а статутний капітал збільшили в кілька етапів — спочатку до 60 млн грн, потім до 120 млн і зрештою до 250 млн грн. Новими засновниками стали:

- Олег Гороховський - Дмитро Дубілет - Олександр Дубілет - Вадим Ковальов - Михайло Рогальський - Володимир Яценко - Євгенія Кривенко (цивільна дружина Яценка) - Людмила Шмальченко

У 2020–2021 роках відбулася оптимізація структури власності та вихід частини засновників. 17 січня 2020 року статутний капітал зменшили з 38 млн грн до 1 млн грн.

У березні 2021 року зі складу засновників вивели Людмилу Шмальченко та Володимира Яценка. Натомість до переліку увійшла Дар’я Букрєєва (ймовірно, родичка Шмальченко). Компанія також змінила адресу на вул. Січеславську Набережну, 47, оф. 1.

З 2024 року серед засновників з’явилася кіпрська компанія Crestline Limited. У 2025-му відбулася масштабна реструктуризація: до складу засновників додали ще одну кіпрську компанію — Nisets Limited, а з переліку повністю вивели Олександра Дубілета та Вадима Ковальова.

У 2026 році консолідація контролю через кіпрські структури продовжилася: 25 лютого Nisets Limited було виведено зі складу засновників. Примітно, що обидві кіпрські компанії — Crestline та Nisets — були зареєстровані в одній і тій самій будівлі, яку пов’язують із Гороховським та Рогальським.

До складу засновників платіжних і технологічних дочірніх компаній також увійшли кіпрські фірми Oakworth Limited та Fernly Limited (останню на Кіпрі вже ліквідовано, однак вона досі фігурує в українських реєстрах 2025 року). Обидві структури контролює Гороховський.

Таким чином, ми бачимо, як банк позбувся «токсичних» осіб, які переоформили частки на інших, зберігаючи опосередкований контроль, а також вивели частину українського капіталу через офшори.