Original version

Cypriot Trail of Horokhovsky’s Monobank: Transformations and Changes of Ownership of the Developer Company Fintech Band

21.08.2026, 18:08 antikor.com.ua ↗

Automatically translated version. May contain inaccuracies compared to the original.

The colorful history of monobank: from “Khimstal” to offshore companies.

The bank’s technology developer and operator is Fintech Band, owned by Fintech Band LLC. The company is fully responsible for the technological infrastructure, development, and technical support of the app. monobank operates under the banking license of JSC Universal Bank, whose owner is Serhiy Tihipko.

The company was originally registered in 2003 under the name “Khimstal-M,” and at first it had nothing to do with financial technologies. In the early stage the founders were Andriy and Tetiana Salnyky. Later the owners became Viktoriia Davydenko and Oleg Osaulenko. In 2012–2016 years control of the firm passed to the Hebert family (Andriy and Mariia Hebert). The authorized capital was insignificant — from 18,5 thousand UAH to a few million, and the legal address constantly changed within Dnipro.

In 2017 there was a radical change. In January the company was renamed Fintech Band, and the authorized capital was increased in several steps — first to 60 million UAH, then to 120 million and finally to 250 million UAH. The new founders became:

- Oleg Horokhovsky - Dmytro Dubilet - Oleksandr Dubilet - Vadym Kovalov - Mykhailo Rohalskyi - Volodymyr Yatsenko - Yevheniia Kryvenko (Yatsenko’s common-law wife) - Liudmyla Shmalchenko

In 2020–2021 years there was an optimization of the ownership structure and some founders exited. On 17 January 2020 the authorized capital was reduced from 38 million UAH to 1 million UAH.

In March 2021 Lyudmyla Shmalchenko and Volodymyr Yatsenko were removed from the list of founders. Instead, Daria Bukrieieva (likely a relative of Shmalchenko) joined the list. The company also changed its address to Sicheslavska Naberezhna St., 47, office 1.

Since 2024 a Cypriot company, Crestline Limited, appeared among the founders. In 2025 a major restructuring took place: another Cypriot company, Nisets Limited, was added to the founders, and Oleksandr Dubilet and Vadym Kovalov were completely removed from the list.

In 2026 the consolidation of control through the Cypriot structures continued: on 25 February Nisets Limited was removed from the founders. Notably, both Cypriot companies — Crestline and Nisets — were registered in the same building, which is associated with Horokhovsky and Rohalskyi.

Cypriot firms Oakworth Limited and Fernly Limited also joined the founders of the payment and technology subsidiaries (the latter has already been liquidated in Cyprus, but it still appears in Ukrainian registers as of 2025). Both structures are controlled by Horokhovsky.

Thus, we see how the bank shed “toxic” individuals who re-registered shares to others while preserving indirect control, and also moved part of the Ukrainian capital out through offshore companies.

Document: PDF proof of the original version of the news item "Кіпрський слід Monobank Гороховського: Трансформації та зміни власників компанії-розробника Fintech Band". It records the publication content at the moment of the first scan, the preservation date and the source: ANTIKOR.

Кіпрський слід Monobank Гороховського: Трансформації та зміни власників компанії-розробника Fintech Band

Строката історія monobank: від «Хімсталі» до офшорів.

Технологічним розробником і оператором банку є Fintech Band, що належить ТОВ «Фінтех Бенд». Компанія повністю відповідає за технологічну інфраструктуру, розробку та технічну підтримку застосунку. monobank працює на базі банківської ліцензії АТ «Універсал Банк», власником якого є Сергій Тігіпко.

Компанію зареєстровано ще 2003 року під назвою «Хімсталь-М», і спочатку вона не мала жодного стосунку до фінансових технологій. На початковому етапі засновниками були Андрій та Тетяна Сальники. Згодом власниками стали Вікторія Давиденко та Олег Осауленко. У 2012–2016 роках контроль над фірмою перейшов до родини Геберт (Андрій та Марія Геберт). Статутний капітал був незначним — від 18,5 тис. грн до кількох мільйонів, а юридична адреса постійно змінювалася в межах Дніпра.

У 2017 році сталася кардинальна зміна. У січні компанію перейменували на «Фінтех Бенд», а статутний капітал збільшили в кілька етапів — спочатку до 60 млн грн, потім до 120 млн і зрештою до 250 млн грн. Новими засновниками стали:

- Олег Гороховський - Дмитро Дубілет - Олександр Дубілет - Вадим Ковальов - Михайло Рогальський - Володимир Яценко - Євгенія Кривенко (цивільна дружина Яценка) - Людмила Шмальченко

У 2020–2021 роках відбулася оптимізація структури власності та вихід частини засновників. 17 січня 2020 року статутний капітал зменшили з 38 млн грн до 1 млн грн.

У березні 2021 року зі складу засновників вивели Людмилу Шмальченко та Володимира Яценка. Натомість до переліку увійшла Дар’я Букрєєва (ймовірно, родичка Шмальченко). Компанія також змінила адресу на вул. Січеславську Набережну, 47, оф. 1.

З 2024 року серед засновників з’явилася кіпрська компанія Crestline Limited. У 2025-му відбулася масштабна реструктуризація: до складу засновників додали ще одну кіпрську компанію — Nisets Limited, а з переліку повністю вивели Олександра Дубілета та Вадима Ковальова.

У 2026 році консолідація контролю через кіпрські структури продовжилася: 25 лютого Nisets Limited було виведено зі складу засновників. Примітно, що обидві кіпрські компанії — Crestline та Nisets — були зареєстровані в одній і тій самій будівлі, яку пов’язують із Гороховським та Рогальським.

До складу засновників платіжних і технологічних дочірніх компаній також увійшли кіпрські фірми Oakworth Limited та Fernly Limited (останню на Кіпрі вже ліквідовано, однак вона досі фігурує в українських реєстрах 2025 року). Обидві структури контролює Гороховський.

Таким чином, ми бачимо, як банк позбувся «токсичних» осіб, які переоформили частки на інших, зберігаючи опосередкований контроль, а також вивели частину українського капіталу через офшори.

Download