Дмитро Ривкін та Done: що ховається за брудними фінпотоками через Кристалбанк

Дмитро Ривкін та Антон Скоробогатов опинилися в центрі фінансової конструкції, через яку українська гривня, за даними переданих матеріалів, перетворюється на валютні платежі на адресу швейцарської Done Switzerland AG. У ланцюгу фігурують «Саплай Чейн Фінанс» (SCF), фонд «КАСЛ», «ДАНН УКРАЇНА», польська KOOPERANT EUROPEJSKI та Кристалбанк. Формально йдеться про фінансування імпорту та торгівлю товарами, однак структура операцій залишає низку питань щодо походження коштів, власників активів та кінцевого руху грошей.

Ключовою українською ланкою є SCF. У 2025 році компанія випустила облігації на 180 млн грн. На початок 2026 року 70% SCF, за наведеними даними, належало Дмитру Ривкіну, ще 30% — фонду «КАСЛ», який раніше називався «ДАНН ГРУПП». Поруч у цьому ж бізнес-контурі знаходиться «ДАНН УКРАЇНА». Отже, мова йде не про одиничну транзакцію, а про пов’язану систему фінансових і торговельних компаній, пишуть ЗМІ.Механізм описаний наступним чином: SCF та пов’язані структури залучають гривню, після чого кошти спрямовуються на фінансування імпортера. Імпортер купує валюту і переказує її Done Switzerland AG. У документах призначення платежів пов’язується з кредитуванням імпортера. У результаті українські гривневі ресурси перетворюються на валютний платіж швейцарській компанії, яка перебуває за межами української юрисдикції.Саме тут з’являється Дмитро Ривкін. Швейцарська компанія CHE-363.272.422 була зареєстрована у 2020 році під назвою Alltag und Gerätetechnik AG, а згодом отримала назву Done Switzerland AG. Ривкін, за переданими матеріалами, був пов’язаний із компанією як учасник, а пізніше очолював її раду директорів із правом одноосібного підпису. У момент корпоративної трансформації компанія декларувала активи на 30,33 млн швейцарських франків при зобов’язаннях 27,77 млн франків.Найбільш непрозорий епізод пов’язаний із криптовалютою. До капіталу Done Switzerland були внесені 504 376 USDT, 504 415 USDT та 511 512 USDT. Разом — 1 520 303 USDT. Після цих внесків статутний капітал компанії зріс із 520 тис. до 1,75 млн швейцарських франків. Проблема не в самому використанні криптовалюти, а в іншому: у доступних матеріалах не розкрито, хто саме передав компанії понад 1,52 млн USDT і кому дісталися акції, випущені під ці внески.Це питання принципове, оскільки йдеться не про символічну суму. Понад 1,5 млн USDT стали частиною корпоративного капіталу швейцарської структури, яка одночасно заявляє можливість здійснювати міжнародну торгівлю, фінансувати угоди, проводити платежі та надавати гарантії третім особам. Без інформації про джерело цих активів та кінцевих власників акцій неможливо повністю відновити економічну картину операції.За корпоративними даними, Done Switzerland може працювати з широким переліком товарів — від обладнання, автомобілів і зерна до металів та іншої продукції. Її корпоративна мета також включає міжнародну логістику, фінансування угод і проведення розрахунків. Саме тому швейцарська компанія в описаній моделі виступає не просто продавцем товару, а потенційним центром розрахунків між українськими та іноземними учасниками.Окремий маршрут проходить через Польщу. У ньому фігурує KOOPERANT EUROPEJSKI sp. z o.o. зі статутним капіталом лише 10 тис. злотих. За переданими матеріалами, польська компанія закуповує в Україні сировину та будівельне обладнання і вивозить їх до Польщі. Поруч із нею згадуються «Глобінекс», «Мотороз Партс Україна», «Комодити», «Хемптонс Трейд» і «ТБС».У KOOPERANT EUROPEJSKI змінювалися власники — серед них називаються Valeriia Musaieva, Kateryna Kornieva та Ella Traiduk. Передані матеріали також містять твердження про високі податкові ризики окремих українських компаній та їхні судові спори. Однак заяви про можливе «прикриття» з боку працівників податкової служби або про неправомірну вигоду посадовцям без конкретних матеріалів кримінальних проваджень чи судових рішень залишаються непідтвердженими твердженнями.

Ще одна важлива ланка — Кристалбанк. Саме його у переданих матеріалах називають банківським каналом для валютних операцій. Структура власності банку передбачає 50% у Марини Ленінг, 25% в Оксани Гребінської та майже 25% у Леоніда Гребінського. Леонід Гребінський водночас очолює правління банку. Наявність цих зв’язків сама по собі не доводить порушень, однак пояснює, чому банк займає окреме місце в описаній фінансовій конструкції.За переданими матеріалами, інші банки нібито відмовлялися проводити частину операцій через питання щодо зв’язаності українських резидентів і нерезидента. Кристалбанк при цьому називається установою, через яку платежі продовжували проходити. Публічного рішення НБУ або суду, яке встановлювало б незаконність операцій Done Switzerland через Кристалбанк, у доступних матеріалах немає.Не менш чутливе питання — ПДВ. За описаною моделлю після імпорту товару від швейцарської компанії український покупець отримує податковий кредит. Надалі він використовується в наступних операціях. У переданих матеріалах висувається версія про можливий подальший продаж податкового кредиту на тіньовому ринку. Проте для підтвердження такого механізму необхідні конкретні податкові накладні, документи про поставки та повний ланцюг контрагентів.У цій частині також виникають питання до погодження таблиць даних платників ПДВ. За наведеною інформацією, після погодження підприємства могли проводити операції з іншою номенклатурою товарів. Саме по собі погодження таблиці не є доказом незаконної діяльності, тому будь-які твердження про зловживання потребують документального підтвердження з боку податкових або правоохоронних органів.Таким чином, Дмитро Ривкін пов’язаний із кількома ключовими точками цієї конструкції: SCF, інвестиційним контуром «КАСЛ» та історією Done Switzerland. Антон Скоробогатов у переданих матеріалах фігурує разом із Ривкіним як один із людей, пов’язаних із роботою Done. Саме через цю структуру, за описаною моделлю, український фінансовий ресурс переходить у міжнародний товарно-валютний контур.Однак найважливіші питання залишаються без повної відповіді. Хто вніс 1 520 303 USDT? Кому дісталися акції Done Switzerland, випущені після криптовалютних внесків? Який фактичний обсяг платежів пройшов через Кристалбанк? Які саме українські імпортери отримували фінансування? Куди врешті рухався сформований податковий кредит? Без відповідей на ці питання говорити про повну економічну картину діяльності каналу Done передчасно.Дмитро Ривкін при цьому залишається центральною фігурою саме через поєднання українського фінансового контуру з історією швейцарської компанії. Реєстрові дані підтверджують існування Done Switzerland AG та її корпоративні зміни, але не встановлюють незаконності її діяльності. Так само сам факт проведення платежів через Кристалбанк не є доказом порушення закону.Фактично найбільш проблемною частиною описаної конструкції є не сама міжнародна торгівля, фінансування імпорту чи використання швейцарської компанії. Питання виникають навколо непрозорих елементів: походження понад 1,5 млн USDT, кінцевих власників акцій, реального обсягу валютних потоків та подальшого руху ПДВ. Саме ці документи могли б показати, чи йдеться про звичайну міжнародну торговельну модель, чи про використання корпоративних і банківських ланок для складнішого фінансового механізму.