Міскодинг, криптовалюта і офшори: як власник FavBet Андрій Матюха побудував схему відмивання сотень мільйонів гривень

В Україні набирає обертів фінансовий скандал, пов’язаний із власником бренду FavBet Андрієм Матюхою. Зібрані матеріали вказують, що йдеться не про окремі порушення, а про системну схему виведення коштів із ринку азартних ігор із подальшою їх легалізацією та можливим сприянням економіці держави-агресора.

За наявною інформацією, ключовими юридичними особами, задіяними у схемі, є ТОВ «Букмекерська компанія “Фавбет”», ТОВ «Фаворит Казіно Компані» та ТОВ «Лакі Ленд». У 2020–2022 роках ці компанії, за твердженнями заявників, здійснювали букмекерську діяльність без чинних ліцензій, що завдало державному бюджету збитків на суму щонайменше 324 млн грн.

Для приховування реальних обсягів оборотів, як зазначається в матеріалах, масово застосовувався так званий мискодинг: транзакції азартних ігор з кодом 7995 навмисно проводилися під кодом 7994, який відповідає комп’ютерним іграм. Це дозволяло уникати фінансового моніторингу та податкового контролю. Окрім цього, фіксувалися втручання в програмне забезпечення ігрових автоматів, а також приймання платежів у криптовалюті та іноземній валюті, що є прямим порушенням українського законодавства.

Виведення коштів, за даними джерел, здійснювалося через платіжний сервіс DPay (ТОВ «Даймонд Пей») та мережу офшорних компаній, зокрема Favorit United N.V. (Кюрасао) і Bintpash Ltd (Кіпр). Завершальним етапом легалізації коштів ставали інвестиції в елітну нерухомість. Серед найбільш показових епізодів називають придбання вілли в Марбельї (Іспанія) за заниженою вартістю — близько 14 млн грн, що розглядається як типовий індикатор відмивання грошей.

Особливе занепокоєння викликають факти, що свідчать про зв’язок бізнесу з російською федерацією. Андрій Матюха, за оприлюдненими даними, є громадянином РФ — паспорт було видано 24 травня 2022 року, вже після початку повномасштабної війни. При цьому він, як стверджується, зберігає контроль над російським підрозділом FavBet, який продовжує сплачувати податки до бюджету рф. Також повідомляється, що після вторгнення технічна підтримка компанії могла консультувати громадян росії щодо обходу обмежень і користування сервісами.

Окремий блок матеріалів стосується діяльності українських контролюючих та правоохоронних органів. Автори звернень заявляють про багаторічне ігнорування порушень та можливе прикриття діяльності через корупційні зв’язки в КРАІЛ, СБУ, БЕБ, ДПС, а також у судах, зокрема в Печерському районному суді Києва. Замість арештів, блокувань та повідомлень про підозру, за їхніми словами, ухвалювалися формальні рішення або надавалися відписки.

Наразі масив заяв, скарг і аналітичних матеріалів повторно направлено до десятків державних органів. Ця ситуація, наголошують заявники, стала своєрідним тестом для держави: чи зможуть правоохоронна та судова системи продемонструвати здатність діяти в інтересах України, або ж справа FavBet стане черговим символом безкарності та присутності російського капіталу в українській юрисдикції.