Нацбанк захищатиме штраф для банку Порошенка у суді

Національний банк заявив, що в суді захищатиме правомірність штрафу, накладеного на АТ “МІБ” (банк, який пов’язують із Петром Порошенком), за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Йдеться про санкції на суму 13,5 млн грн та письмове застереження, які банк оскаржив у судовому порядку.

Як пише Delo.ua , про це інформує пресслужба НБУ.

НБУ захищатиме в суді штраф

Нагадаємо, НБУ застосував заходи впливу до АТ "МІБ" через порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютних операцій:

1) Штраф у розмірі 13 515 000,00 грн

за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", що полягає у невиконанні обов’язку забезпечувати належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене порушення призвело до:

неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу, зокрема неналежного виконання обов’язку щодо оцінки ризик-профілю банку та виявлення відповідних критеріїв ризику клієнтів відповідно до внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ, що є порушенням вимог частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ;

неналежного виконання обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для ефективного управління ризиками, що є порушенням вимог абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;

неналежного виконання обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів, включно з посиленими заходами належної перевірки, що є порушенням вимог пункту 4 частини другої статті 8 та частини першої статті 12 Закону про ПВК/ФТ;

несвоєчасного або неповного надання на запити інспекційної групи достовірної інформації та документів, що є порушенням вимог пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 44 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду та санкційного нагляду, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами);

впровадження системи автоматизації, яка не забезпечує повного виконання банком обов’язків суб’єкта первинного фінансового моніторингу, що є порушенням підпункту 9 пункту 18 розділу ІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами).

2) Письмове застереження

за порушення вимог, зокрема пункту 4 постанови Правління Національного банку України від 04 квітня 2024 року № 37 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань нагляду" (зі змінами, внесеними постановою від 29.07.2024 № 93), у частині несвоєчасного забезпечення автоматизації формування типових форм відповідей, визначених у додатку 1 до Положення № 90.

Про ділову репутацію Порошенка

Нацбанк України 28 квітня 2025 року вирішив, що бізнес-репутація Петра Порошенка є "небездоганною". Це стосуєт ься його як головного власника Міжнародного інвестиційного банку.

Рішення було ухвалено через те, що, згідно з українськими законами, якщо держава накладає на людину санкції (а РНБО ввела їх проти Порошенка безстроково), НБУ автоматично був зобов'язаний визнати його ділову репутацію " небездоганною ". В ласники банків за законом повинні мати ідеальну репутацію. Оскільки Порошенко володіє МІБ опосередковано через свій інвестиційний фонд " Прайм Ессетс Кепітал ", це рішення НБУ поставило під питання його право зберігати контроль над банком.

Сам Порошенко заявив, що розгляд питання про "небездоганну репутацію" свідчить про серйозні проблеми з репутацією самого Нацбанку, який за Конституцією має бути суто незалежним регулятором, а " по суті став виконавцем політичного замовлення ".

Про банк

АТ "МІБ" (Акціонерне товариство "Міжнародний інвестиційний банк") – український універсальний банк, який продовжує активно працювати на фінансовому ринку. Банк має ліцензію Національного банку України та є учасником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Серед власників банку – колишній президент України Петро Порошенко, який володіє найбільшою часткою, та його син Олексій Порошенко. АТ "МІБ" надає широкий спектр послуг як для фізичних, так і для юридичних осіб.

Національний банк України здійснює постійний нагляд за діяльністю МІБ і, у разі виявлення порушень, застосовує відповідні заходи впливу.