”Конкорд”, Укргазбанк, ”Айбокс” та інші: чи допомагала шістка банків ухилятися від податків компанії Favbet?

Нелегальні казино, “міскодинг” та ухилення від сплати податків в особливо великих розмірах: шість українських банків фігурують у справі про ймовірну змову з власниками незаконних азартних онлайн-платформ. Про які фінустанови йдеться і яким чином до цієї історії дотична гральна імперія Favbet з орбіти Андрія Матюхи?

Редакція онлайн-медіа “Стоп корупції ТБ” направила до Бюро економічної безпеки України (БЕБ) журналістський запит від 24 червня 2026 року щодо перебігу досудового розслідування у кримінальному провадженні №72022000400000003.

За інформацією журналістів, ще 19 вересня 2022 року було відкрите відповідне провадження за ч. 3 ст. 212 (ухилення від сплати податків в особливо великих розмірах) та ч. 2 ст. 203-2 (незаконна організація та проведення азартних ігор) Кримінального кодексу України.

Хто фігурує у справі?

Як стало відомо журналістам “Стоп корупції ТБ” з матеріалів справи, за версією слідства, посадові особи одразу шести українських банків могли вступити у злочинну змову з фактичними власниками низки суб’єктів господарювання, які забезпечували функціонування незаконних азартних онлайн-платформ. Йдеться про:

АТ “АКБ “Конкорд”;

АТ “АБ “Південний”;

АБ “Укргазбанк”;

АТ “Комерційний індустріальний банк”;

АТ “Банк Форвард”;

АТ “Айбокс Банк”.

За даними слідства, ці фінустанови могли сприяти проведенню незаконних фінансових операцій, неправильному кодуванню (“міскодингу”) виду діяльності мерчанта та ухиленню від сплати обов’язкових платежів до бюджету.

Йдеться про поширену в банківському секторі схему, коли платіжний термінал чи онлайн-еквайринг реєструється під кодом діяльності, який не відповідає фактичному бізнесу клієнта, — наприклад, замість “азартні ігри” вказується більш нейтральний вид діяльності. Це дозволяє уникати підвищених тарифів платіжних систем, обходити обмеження регулятора й зменшувати податкове навантаження.

Як зазначається у запиті, фігурантом провадження також може бути букмекерська компанія ТОВ “БК “Фавбет”, власником якої є Андрій Матюха.

Для перевірки та уточнення цієї інформації, а також щоб дізнатися більше про перебіг справи, редакція онлайн-медіа звернулась до БЕБ із проханням надати відповіді на такі питання:

який поточний статус досудового розслідування у провадженні №72022000400000003;

чи оголошено підозри посадовим особам зазначених банків за фактом зловживання службовим становищем та участі у злочинній змові;

чи оголошено підозру посадовим особам ТОВ “БК “Фавбет”” — і кому саме;

яким є процесуальний статус власника компанії Андрія Матюхи, враховуючи, що його компанія є фігурантом справи;

яка загальна сума збитків, завданих державному бюджету внаслідок міскодингу та ухилення від сплати податків, і чи проводилися відповідні експертизи (які саме, коли і з яким результатом);

чи вжито заходів для забезпечення відшкодування збитків — зокрема, чи накладено арешти на рахунки або майно фігурантів та підконтрольних їм суб’єктів господарювання;

хто є детективом, який здійснює розслідування у цій справі, — для отримання коментаря.

Редакція наголосила на високому суспільному інтересі до цієї справи: вона стосується не лише фінансової дисципліни провідних українських банків, а й національної безпеки та економічної стійкості держави. Наразі “Стоп корупції ТБ” очікує на відповідь у встановлений законом строк.

Запит до БЕБ — не єдиний напрям, у якому державні органи перевіряють діяльність, пов’язану зі структурами Favbet.

Як СтопКор уже писав, Державне бюро розслідувань веде одночасно кілька кримінальних проваджень щодо ТОВ “БК “Фавбет”” одразу за п’ятьма статтями ККУ — від ухилення від сплати податків в особливо великих розмірах і незаконної організації азартних ігор без ліцензії до легалізації (відмивання) злочинних доходів та зловживання владою, що спричинило тяжкі наслідки. Про це нам стало відомо з відповіді ДБР на письмовий запит медіа.

За версією слідства, фігуранти за попередньою змовою з невстановленою групою осіб та з використанням реквізитів підприємств з ознаками фіктивності організовували й проводили азартні ігри без ліцензії. Окремо ДБР перевіряє можливу причетність працівників правоохоронних органів до прикриття діяльності компанії.

Голова парламентського Комітету з фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев неодноразово публічно в своєму телеграм-каналі звертав увагу на те, що Favbet, попри лідерські позиції на ринку, систематично не виконує зобов’язань перед бюджетом, занижує суми виграшів і, схоже, використовує схеми ухилення від оподаткування.

У квітні 2026 року державна агенція PlayCity повідомила про анулювання ліцензії пов’язаної з Favbet компанії ТОВ “Фавбет Гейм Слотс” через виявлені 108 непроінспектованих гральних автоматів і наклала штраф у 933 млн грн.

СтопКор продовжує стежити за розвитком подій довкола грального ринку. Якщо ви маєте інформацію про діяльність зазначених банків, компанії Favbet чи пов’язаних із нею осіб — напишіть нам у соціальні мережі або через чатбот.