Stefanishyna complained to PrivatBank’s financial monitoring because she couldn’t transfer money to her daughter for the subway

Automatically translated version. May contain inaccuracies compared to the original.

Former Vice Prime Minister Olga Stefanishyna 11 publicly revealed in August that PrivatBank has been delaying almost every one of her card-to-card transactions for weeks due to enhanced financial monitoring. Similar complaints about PrivatBank’s financial monitoring have been voiced before — notably, a former head of the customs service complained about PrivatBank’s financial monitoring. According to Stefanishyna, a three-hour check prevented her daughter from receiving money even for metro fare.

Stefanishyna wrote on her Facebook page that she did not want to bring the situation to the public, but she could no longer endure it. She attached a screenshot of a conversation with a PrivatBank employee in which she asked for help for her child to get home.

"For almost a week now, for reasons unclear, it checks every single transaction I make from card to card for several hours," Olga Stefanishyna wrote on her Facebook.

According to Stefanishyna, the checks mainly target ordinary everyday transfers. She listed the operations that the bank considers suspicious:

transferring one's own funds from a salary card to one's own card for payments within the same bank;

transferring one's own funds to two underage children on junior cards linked to her account in the same bank.

The most acute situation occurred when Stefanishyna’s daughter waited three hours for a funds transfer at a shop in Podil to buy herself something. While the transaction from mother to child was under review, the girl, according to Stefanishyna, experienced a nervous breakdown and could not go home because there was not enough money on the card for the metro.

"When there was no strength left to wait, she could not go home because there was not enough money on the card for the metro, and her mother (that is, me) could not quickly transfer even 100 hryvnias to her because PrivatBank also sent that suspicious transaction to financial monitoring," Stefanishyna noted.

The former deputy prime minister suggested two explanations for what is happening: either bank staff have nothing to do, or this is a method of pressure on politically exposed persons (PEP) to force them to leave the bank. She emphasized that she personally plans to change banks and advised other customers to do so in advance. Stefanishyna clarified that all funds on her account are declared and that she passed authentication successfully.

Tightening control over politically exposed persons

Enhanced financial monitoring primarily affects clients with PEP status — current and former officials and their families. By law, banks are required to verify their transactions more thoroughly and confirm the sources of funds, which in practice often results in long delays even for small transfers.

Cases against Stefanishyna are being considered at the High Anti-Corrosion Court (VAKS) in Ukrainian context.

The situation around Stefanishyna intensified amid court proceedings against her. Earlier Informator reported that a court had ruled a preventive measure for Stefanishyna in a case of illegal enrichment. We also wrote that Stefanishyna was served a new suspicion, and her case is now being considered by the High Anti-Corruption Court.

Document: PDF proof of the original version of the news item "Стефанішина поскаржилась фінмоніторинг ПриватБанку, бо не змогла перевести донці грошей на метро". It records the publication content at the moment of the first scan, the preservation date and the source: Informator.

Ексвіцепремʼєрка Ольга Стефанішина 11 серпня публічно розповіла, що ПриватБанк тижнями затримує майже кожну її транзакцію карта-на-карту через посилений фінмоніторинг. Подібні скарги на роботу фінмоніторингу ПриватБанку вже лунали й раніше - зокрема, екс-очільник Митниці поскаржився на фінмоніторинг ПриватБанку . За словами Стефанішиної, через тригодинну перевірку її донька не могла отримати гроші навіть на проїзд у метро.

Стефанішина написала на своїй сторінці у Facebook, що не хотіла виносити ситуацію на публіку, але терпіти вже не було сил. Вона додала скриншот переписки з працівницею ПриватБанку , у якій просила допомогти дитині дістатися додому.

"Уже майже тиждень з незрозумілих причин він перевіряє по кілька годин кожнісіньку мою транзакцію, яку я роблю з карти на карту", - написала Ольга Стефанішина у своєму Facebook.

За словами Стефанішиної, перевіркам підлягають насамперед звичні побутові перекази. Вона перелічила, які саме операції банк вважає підозрілими:

переведення власних коштів із зарплатної карти на власну карту для виплат у тому самому банку;

переведення власних коштів двом неповнолітнім дітям на картки юніорів, підвʼязані до її рахунку в тому самому банку.

Найгостріше ситуація проявилася, коли донька Стефанішиної три години чекала перерахунку коштів у магазині на Подолі, щоб купити собі річ. Поки транзакцію від мами до дитини перевіряли, дівчина, за словами Стефанішиної, дійшла до нервового зриву й не могла поїхати додому, бо на карті не вистачало грошей на метро.

"Коли чекати вже не було сил, вона не змогла поїхати додому, бо на карті не вистачало грошей на метро, а її мама (тобто я) не могла швидко перерахувати їй навіть 100 гривень, бо ПриватБанк відправив і цю підозрілу транзакцію на фінмоніторинг", - зазначила Ольга Стефанішина.

Ексвіцепремʼєрка припустила два пояснення того, що відбувається: або працівникам банку немає чим зайнятися, або це метод тиску на політично значущих осіб (ПЕП), щоб змусити їх піти з банку. Вона наголосила, що особисто планує змінити банк, і порадила іншим клієнтам зробити це заздалегідь. Стефанішина уточнила, що всі кошти на її рахунку задекларовані, а автентифікацію вона пройшла успішно.

Посилюють контроль за політично значущими особами

Посилений фінмоніторинг стосується насамперед клієнтів зі статусом ПЕП - політично значущих осіб, до яких належать чинні й колишні посадовці та їхні родини. Банки за законом зобовʼязані ретельніше перевіряти їхні операції та підтверджувати джерела коштів, що на практиці нерідко виливається у тривалі затримки навіть дрібних переказів.

Розглядають справи проти Стефанішиної у ВАКС

Ситуація навколо Стефанішиної загострилася на фоні судових процесів проти неї. Раніше Інформатор повідомляв, що суд визначив запобіжний захід Стефанішиній у справі про незаконне збагачення. Також ми писали, що Стефанішиній вручили нову підозру , і її справу вже розглядає Вищий антикорупційний суд.

Document: PDF proof of the original version of the news item "Стефанішина поскаржилась фінмоніторинг ПриватБанку, бо не змогла перевести донці грошей на метро". It records the publication content at the moment of the first scan, the preservation date and the source: Informator.

~~Ексвіцепремʼєрка~~ Ольга Стефанішина 11 серпня публічно розповіла, що ПриватБанк тижнями затримує майже кожну її транзакцію карта-на-карту через посилений фінмоніторинг.

Народний депутат від партії Голос Ольга Стефанішина 11 серпня публічно розповіла, що ПриватБанк тижнями затримує майже кожну її транзакцію карта-на-карту через посилений фінмоніторинг.

Подібні скарги на роботу фінмоніторингу ПриватБанку вже лунали й раніше - зокрема, екс-очільник Митниці поскаржився на фінмоніторинг ПриватБанку .

За словами Стефанішиної, через тригодинну перевірку її донька не могла отримати гроші навіть на проїзд у метро.

Стефанішина написала на своїй сторінці у Facebook, що не хотіла виносити ситуацію на публіку, але терпіти вже не було сил.

Вона додала скриншот переписки з працівницею ПриватБанку , у якій просила допомогти дитині дістатися додому.

"Уже майже тиждень з незрозумілих причин він перевіряє по кілька годин кожнісіньку мою транзакцію, яку я роблю з карти на карту", - написала Ольга Стефанішина у своєму Facebook.

За словами Стефанішиної, перевіркам підлягають насамперед звичні побутові перекази.

Вона перелічила, які саме операції банк вважає підозрілими:

переведення власних коштів із зарплатної карти на власну карту для виплат у тому самому банку;

переведення власних коштів двом неповнолітнім дітям на картки юніорів, підвʼязані до її рахунку в тому самому банку.

Найгостріше ситуація проявилася, коли донька Стефанішиної три години чекала перерахунку коштів у магазині на Подолі, щоб купити собі річ.

Поки транзакцію від мами до дитини перевіряли, дівчина, за словами Стефанішиної, дійшла до нервового зриву й не могла поїхати додому, бо на карті не вистачало грошей на метро.

"Коли чекати вже не було сил, вона не змогла поїхати додому, бо на карті не вистачало грошей на метро, а її мама (тобто я) не могла швидко перерахувати їй навіть 100 гривень, бо ПриватБанк відправив і цю підозрілу транзакцію на фінмоніторинг", - зазначила Ольга Стефанішина.

Ексвіцепремʼєрка припустила два пояснення того, що відбувається: або працівникам банку немає чим зайнятися, або це метод тиску на політично значущих осіб (ПЕП), щоб змусити їх піти з банку.

Вона наголосила, що особисто планує змінити банк, і порадила іншим клієнтам зробити це заздалегідь.

Стефанішина уточнила, що всі кошти на її рахунку задекларовані, а автентифікацію вона пройшла успішно.

Посилюють контроль за політично значущими особами

Посилений фінмоніторинг стосується насамперед клієнтів зі статусом ПЕП - політично значущих осіб, до яких належать чинні й колишні посадовці та їхні родини.

Банки за законом зобовʼязані ретельніше перевіряти їхні операції та підтверджувати джерела коштів, що на практиці нерідко виливається у тривалі затримки навіть дрібних переказів.

Розглядають справи проти Стефанішиної у ВАКС

Як повідомляв Інформатор, депутат Київради від партії "Голос", екс-голова Державної митної служби Максим Нефьодов публічно поскаржився на процедуру фінансового моніторингу , яку застосував до нього ПриватБанк.

Ситуація навколо Стефанішиної загострилася на фоні судових процесів проти неї.

За словами посадовця, банк запросив у нього підтвердження джерела походження коштів для звичайної транзакції, хоча гроші вже кілька років лежали на його зарплатному рахунку.

Раніше Інформатор повідомляв, що суд визначив запобіжний захід Стефанішиній у справі про незаконне збагачення.

Нефьодов зазначив, що вже третій рік отримує зарплату на рахунок у ПриватБанку, і на ці ж кошти купує військові облігації Міністерства фінансів, для яких передбачено спрощений фінансовий моніторинг.

Також ми писали, що Стефанішиній вручили нову підозру , і її справу вже розглядає Вищий антикорупційний суд.

Попри це банк запросив у нього джерело походження грошей, які й так перебували на його рахунку в цій же установі.

Document: PDF proof of the edited version of the news item "Стефанішина поскаржилась на фінмоніторинг ПриватБанку, бо не змогла перевести донці грошей на метро". It helps compare changes with the previous recorded version and confirms that the update was detected by the monitoring system. Source: Informator.