Schemes Worth 113 Billion Hryvnias and U.S. Sanctions: How Concord Bank, Owned by the Sosedka Sisters, Facilitated Services for the Gambling Industry and Financial Flows from Russia

Automatically translated version. May contain inaccuracies compared to the original.

Joint-stock commercial bank Concord was owned by Yuliia Viliiivna Sosedka (43,7675 %) and Olena Viliiivna Sosedka (56,2325 %). Through internet acquiring and P2P transfers under agreements with seven legal entities, the bank processed 112,956 billion UAH, of which 46,47 billion were during the war.

Operations were disguised as trade in gaming artifacts, effectively servicing unlicensed platforms linked to Parimatch. In 2021, acquiring alone generated 612 million UAH in just half a year — five times more than lending.

The technological infrastructure was provided by Procard LLC (EDRPOU 34513467), whose founder until 2024 was Yuliia Sosedka. The company appeared in schemes for fictitious tax credit totaling over 4 million UAH. A few days before the bank’s license was revoked, Procard received Diia.City resident status signed by Deputy Minister Oleksandr Borniakov. After that, the beneficiaries were re-registered to nominal persons.

On 1 August 2023 the NBU revoked Concord’s license and decided to liquidate the bank due to systematic violations in anti-money laundering, terrorism financing, and proliferation of weapons of mass destruction. A fine of 60,4 million UAH had been imposed earlier. The bank had a Telegram group “Cash Disbursement” for fictitious operations. The sisters appealed the decision, but on 30 July 2025 the Supreme Court finally confirmed the liquidation. Depositors were paid 631,2 million UAH.

Specific episodes: a Ukrgasbank loan of 7,54 million euros for a biogas plant of BIO ENERGY DNIPRO LLC with funds diverted to Austrian Concord Solutions Lab GmbH; a fictitious Ukrtatnafta contract for 20 million dollars routed through Swiss NORDWIND TRADE SA; formation of charter capital for shell firms totaling 420 million UAH.

In September 2021 the U.S. Treasury sanctioned crypto exchange SUEX, linked to the darknet marketplace Hydra. Concord, via HotPay, ExMo and Procard in cooperation with Russian Promsvyazbank, appeared in these schemes and in servicing illegal bookmakers in the Russian Federation.

Olena Sosedka was previously married to Viacheslav Mishalov, former secretary of the Dnipro City Council, who declared 16–18 thousand bitcoins. The family company Master-Bud received state contracts in Dnipro worth over 2 billion UAH. After Concord’s liquidation, reports emerged of Olena Sosedka’s influence over the Bank of Investments and Savings (BIS-Bank) with assets of 3,8–5,6 billion UAH, where sanctioned Andrii Popov appeared among the partners.

This is the sisters’ second banking collapse after Financial Union. Despite the scale, mentions in U.S. sanctions materials and at least four criminal investigations, no public suspicions have been announced against Yuliia and Olena Sosedka.

Document: PDF proof of the original version of the news item "Схеми на 113 мільярдів гривень та американські санкції: яким чином банк «Конкорд», що належить сестрам Сосєдкам, забезпечував обслуговування гральної...". It records the publication content at the moment of the first scan, the preservation date and the source: Rozsliduvach.

Акціонерний комерційний банк «Конкорд» належав Юлії Віліївні Сосєдці (43,7675 %) та Олені Віліївні Сосєдці (56,2325 %). Через інтернет-еквайринг і P2P-перекази за договорами з сімома юридичними особами банк прокрутив 112,956 млрд грн, з яких 46,47 млрд — під час війни.

Операції маскували під торгівлю ігровими артефактами, фактично обслуговуючи безліцензійні майданчики, пов’язані з Parimatch. У 2021 році лише за пів року еквайринг приніс 612 млн грн — у п’ять разів більше, ніж кредитування.

Технологічну інфраструктуру забезпечувало ТОВ «ПРОКАРД» (ЄДРПОУ 34513467), засновницею якого до 2024 року була Юлія Сосєдка. Компанія фігурувала в схемах фіктивного податкового кредиту на понад 4 млн грн. За кілька днів до відкликання ліцензії банку «ПРОКАРД» отримала статус резидента Дія.City за підписом заступника міністра Олександра Борнякова. Після цього бенефіціарів переписали на підставних осіб.

1 серпня 2023 року НБУ відкликав ліцензію та ухвалив рішення про ліквідацію «КОНКОРД» через систематичні порушення у сфері відмивання коштів, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Раніше було накладено штраф 60,4 млн грн. У банку існувала Telegram-група «Видача коштів» для фіктивних операцій. Сестри оскаржили рішення, але 30 липня 2025 року Верховний Суд остаточно підтвердив ліквідацію. Вкладникам виплатили 631,2 млн грн.

Окремі епізоди: кредит «Укргазбанку» на 7,54 млн євро під біогазову станцію ТОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» з виведенням коштів на австрійську Concord Solutions Lab GmbH; фіктивний контракт «Укртатнафти» на 20 млн доларів через швейцарську NORDWIND TRADE SA; формування статутного капіталу фіктивних фірм на 420 млн грн.

У вересні 2021 року Мінфін США запровадив санкції проти криптообмінника SUEX, пов’язаного з даркнет-маркетплейсом Hydra. «КОНКОРД» через HotPay, ExMo та «ПРОКАРД» у співпраці з російським «Промсвязьбанком» фігурував у цих схемах та обслуговуванні нелегальних букмекерів у РФ.

Олена Сосєдка раніше була одружена з В’ячеславом Мішаловим, колишнім секретарем Дніпровської міськради, який декларував 16–18 тисяч біткоїнів. Сімейна компанія «Мастер-Буд» отримала державних підрядів у Дніпрі на понад 2 млрд грн. Після ліквідації «КОНКОРД» з’явилися повідомлення про вплив Олени Сосєдки на «Банк інвестицій і заощаджень» (БІС-Банк) з активами 3,8–5,6 млрд грн, де серед партнерів фігурував підсанкційний Андрій Попов.

Це вже другий банківський крах сестер після «Фінансового союзу». Попри масштаби, згадки в американських санкційних матеріалах і щонайменше чотири кримінальні провадження, публічних підозр Юлії та Олені Сосєдкам не оголошували.