Original version

Crystalbank Kopylova: from Terra Bank to ‘money laundering’ in Switzerland?

30.09.2026, 20:21 fraza.com ↗

Automatically translated version. May contain inaccuracies compared to the original.

“Crystalbank,” half-owned by Marina Lenin—wife of former deputy minister of finance and former acting minister of economy Vadym Kopylov—is linked in a journalist-described chain of financial transactions where money from Ukrainian companies, after being converted into foreign currency, flowed to Swiss Done Switzerland AG. The construction mentions Dmytro Ryvkin, Anton Skorobogatov, Supply Chain Finance and a number of Ukrainian and Polish companies. Kopilov himself chairs the supervisory board of Crystalbank, and in documents related to the operations the bank is referred to as the institution through which the corresponding payments passed.

The ownership history of Crystalbank itself has a pronounced backstory. The financial institution emerged in December 2014 year based on Terra Bank. Now 50% of the shares belong to Marina Lenin, 25% to Oksana and Leonid Grebinsky. The latter chairs the board. This ownership structure is confirmed by data from the National Depository of Ukraine, and the bank itself officially designates Kopilov as head of the supervisory board and as representative of shareholder Lenin, journalists write. The tie to Terra Bank adds another layer to this story. Before Crystalbank was created, Marina Lenin headed the supervisory board of Terra Bank. In Terra’s ownership structure at one time Kirill Shevchenko appeared, who later headed the National Bank of Ukraine. In 2025, NABU and SAP informed Shevchenko of suspicion in a case concerning embezzlement from Ukrgazbank. Shevchenko himself denied the charges. These circumstances do not by themselves prove current Crystalbank owners’ involvement in criminal proceedings, but they show how complex the histories are of people and entities connected with the former Terra Bank. The most troubling questions arise around the financial route described in materials about the RIVkin and Skorobogatov group. Initially, funds passed through Ukrainian financial companies and structures involved in import. They include SCF, Globinex, Motoriz Parts Ukraine, Commodities, Hemptons Trade, TBS, and the Polish KOOPERANT EUROPEJSKI. Then the hryvnia resources were converted into currency, and the payments were directed to the Swiss Done Switzerland AG. At the center of the construction stood Supply Chain Finance. In 2025 year the company issued bonds worth 180 million UAH. At the beginning of 2026 year 70% of SCF belonged to Dmytro Ryvkin, another 30% to the fund “KASL,” which previously bore the name “DANN GROUP.” Thus, a financial company with multi-million bond issues found itself in the same chain as importers, currency payments, and the Swiss structure.

Even more interesting is the Swiss part. Done Switzerland AG has the number CHE-363.272.422 and previously operated under the name Alltag und Gerätetechnik. Ryvkin appeared among the company’s managers and had a personal right to sign. In documents cited by the authors of investigations, the company showed 30,33 million Swiss francs of assets against 27,77 million francs of liabilities. A separate financial story is cryptocurrency. To the capital of Done Switzerland AG three packages of USDT were contributed: 504 376, 504 415 and 511 512 tokens. Together — 1 520 303 USDT. Under these contributions, shares were issued, and the Swiss company’s capital grew from 520 thousand to 1,75 million Swiss francs. In other words, the digital asset in this construction took the form of a corporate stake in the Swiss legal entity. Against this backdrop, the financial state of Crystalbank itself looks even more stark. According to Forbes profile data, at the beginning of 2026 year the bank’s net assets were about 2,9 billion UAH, and the result for the 2025 year was minus 43 million UAH. The ratio of expenses to income (CIR) reached 109%, meaning the bank’s costs exceeded its operating income. Another important point is regulatory. The NBU has already applied supervisory measures to “Crystalbank” in the area of financial monitoring and anti-money laundering. By itself, such measures do not prove illegality of specific payments to Done Switzerland AG, but they make the issue of transaction control fundamental. Especially when Ukrainian financial structures, currency operations, a nonresident, and more than 1,5 million USDT appear in one chain. “Crystalbank” officially continues to operate as a separate banking institution, and its current ownership structure is confirmed by corporate documents. At the same time, the described financial chain leaves open questions about the economic substance of individual payments, sources of funds, the role of each participant, and exactly which operations passed through the bank. It is important to separate document-backed corporate connections and banking operations from assumptions about their possible illegality: a final assessment of such actions can only be given by authorized bodies and courts.

Document: PDF proof of the original version of the news item "Кристалбанк Копилова: від Терра Банку до «відмивки» мільйонів у Швейцарії?". It records the publication content at the moment of the first scan, the preservation date and the source: Fraza.

«Кристалбанк», половиною якого володіє Марина Ленінг — дружина колишнього заступника міністра фінансів та екс-в. о. міністра економіки Вадима Копилова, — фігурує в описаному журналістами ланцюгу фінансових операцій, де гроші українських компаній після конвертації у валюту прямували до швейцарської Done Switzerland AG. У цій конструкції згадуються Дмитро Ривкін, Антон Скоробогатов, Supply Chain Finance та низка українських і польських компаній. Сам Копилов очолює наглядову раду «Кристалбанку», а банк у документах щодо операцій називається установою, через яку проходили відповідні платежі.

Історія власності «Кристалбанку» сама по собі має виразний бекграунд. Фінустанова виникла у грудні 2014 року на базі «Терра Банку». Нині 50% акцій належать Марині Ленінг, по 25% — Оксані та Леоніду Гребінським. Останній очолює правління. Ця структура власності підтверджується даними Національного депозитарію України, а сам банк офіційно вказує Копилова головою наглядової ради та представником акціонера Ленінг, пишуть ЗМІ.Зв’язок із «Терра Банком» додає до цієї історії ще один рівень. До створення «Кристалбанку» Марина Ленінг очолювала наглядову раду «Терра Банку». У структурі власності «Терри» свого часу фігурував Кирило Шевченко, який згодом очолив НБУ. У 2025 році НАБУ і САП повідомили Шевченку про підозру у справі щодо заволодіння коштами «Укргазбанку». Сам Шевченко заперечував висунуті проти нього звинувачення. Ці обставини не означають автоматичної причетності нинішніх власників «Кристалбанку» до кримінальних проваджень, але показують, наскільки непростою є історія людей та структур, пов’язаних із колишнім «Терра Банком».Найбільше запитань викликає фінансовий маршрут, описаний у матеріалах про групу Ривкіна та Скоробогатова. Спочатку кошти проходили через українські фінансові компанії та структури, пов’язані з імпортом. Серед них називаються SCF, «Глобинекс», «Мотороз Партс Україна», «Комодити», «Хемптонс Трейд», «ТБС» і польська KOOPERANT EUROPEJSKI. Далі гривневі ресурси конвертувалися у валюту, а платежі прямували на адресу швейцарської Done Switzerland AG.У центрі конструкції опинилася Supply Chain Finance. У 2025 році компанія розмістила облігації на 180 млн грн. На початок 2026 року 70% SCF належало Дмитру Ривкіну, ще 30% — фонду «КАСЛ», який раніше мав назву «ДАНН ГРУПП». Таким чином, фінансова компанія з багатомільйонним випуском облігацій опинилася в одному ланцюгу з імпортерами, валютними платежами та швейцарською структурою.

Ще цікавіше виглядає швейцарська частина. Done Switzerland AG має номер CHE-363.272.422 і раніше працювала під назвою Alltag und Gerätetechnik. Ривкін фігурував серед керівників компанії та мав індивідуальне право підпису. У документах, на які посилаються автори розслідувань, компанія показувала 30,33 млн швейцарських франків активів при 27,77 млн франків зобов’язань.Окремий фінансовий сюжет — криптовалюта. До капіталу Done Switzerland AG внесли три пакети у USDT: 504 376, 504 415 та 511 512 токенів. Разом — 1 520 303 USDT. Під ці внески випускалися акції, а капітал швейцарської компанії збільшився з 520 тис. до 1,75 млн швейцарських франків. Тобто цифровий актив у цій конструкції отримував форму корпоративної частки у швейцарській юридичній особі.На цьому тлі фінансовий стан самого «Кристалбанку» виглядає ще контрастніше. За даними профілю Forbes, на початок 2026 року чисті активи банку становили близько 2,9 млрд грн, а результат за 2025 рік — мінус 43 млн грн. Показник витрат до доходів CIR сягнув 109%, тобто витрати банку перевищували його операційні доходи.Ще один важливий момент — регуляторний. НБУ вже застосовував до «Кристалбанку» заходи впливу у сфері фінансового моніторингу та протидії легалізації доходів. Сам по собі такий захід не доводить незаконності конкретних платежів до Done Switzerland AG, однак робить питання контролю транзакцій принциповим. Особливо коли в одному ланцюгу опиняються українські фінансові структури, валютні операції, нерезидент і понад 1,5 млн USDT.«Кристалбанк» офіційно продовжує працювати як окрема банківська установа, а його нинішня структура власності підтверджується корпоративними документами. Водночас описаний фінансовий ланцюг залишає відкритими питання щодо економічного змісту окремих платежів, походження коштів, ролі кожного учасника та того, які саме операції проходили через банк. Важливо розділяти документально підтверджені корпоративні зв’язки та банківські операції від припущень про їхню можливу незаконність: остаточну оцінку таким діям можуть дати лише уповноважені органи та суд.

Download