Схеми мінімізації податків та мільйони на «дропах»: які деталі криються за зручним інтерфейсом Монобанку? 2,5 млрд грн...

Схеми мінімізації податків та мільйони на «дропах»: які деталі криються за зручним інтерфейсом Монобанку?

2,5 млрд грн пройшло повз бюджет за допомогою використання 80 000 «дропів». Цікаво як спрацювали податкові маніпуляції #Monobank та АТ «#УНІВЕРСАЛБАНК»?

Коли держава підняла податок на прибуток для банків до 50%, АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» знайшов «шлях виходу»: банк почав масово перераховувати прибутки на ТОВ «#ФІНТЕКБАНД». 🤷‍♂️Оскільки ця компанія є резидентом Дія.City, вона сплачує податки за значно нижчою пільговою ставкою.

Лише за 2023 рік за внутрішніми угодами на IT та маркетинг було виведено 💰2,5 млрд грн, а у 2024 році виручка «ФІНТЕК БАНД» сягнула 3,7 млрд грн. Реальний банківський прибуток просто ховають у небанківській компанії, позбавляючи державний бюджет сотень мільйонів гривень податків під час війни.

🔻Окрім цього, АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» перетворився на один із головних хабів для тіньових грошових потоків. Тільки за 2024 рік банк змушений був закрити близько 80 000 рахунків так званих «дропів». У березні 2025 року #БЕБ включило банк до переліку 12 установ, через які проганяли кошти масштабної схеми на 200 млрд грн.

До речі, цікавий факт: за постійні провали у фінмоніторингу #Нацбанк неодноразово штрафував банк: на 10,45 млн грн у грудні 2023 року та на 27,3 млн грн у жовтні 2025 року.

А у березні 2026 року стався ще один скандал: Олег Гороховський публічно виклав особисті дані клієнтки, отримані під час відеоверифікації, через що Уповноважений #ВРУ з прав людини Дмитро #Лубінець та НБУ розпочали офіційні перевірки.

✅У своїй скарзі ми вимагаємо провести повний аудит сплати податків та перекрити канали відмивання грошей через карткові рахунки.

🎬Ще більше деталей - у нашому відео.

Матеріали по темі:

▫️Офшорні маніпуляції Monobank: як Crestline та Nisets приховують реальних бенефіціарів і занижують капітал у 80 разів

▫️Справа ПриватБанку на 9,2 млрд грн: як фігуранти розшуку НАБУ створювали найпопулярніший необібанк країни

▫️Міжнародний скандал навколо Monobank: ми направили скаргу до FATF, регуляторів США та ЄС

▫️Чому Гороховський перекинув банк на Кіпрську офшорну IT- компанію без гарантій для клієнтів

▫️Тіньові витоки Monobank: як будувався проєкт на гроші скандального ПриватБанку

▫️Офшорний «Monobank» та дах у владі: як дані 10 мільйонів українців вивели на Кіпр під крилом Федорова

▫️Монобанк, ваші гроші і дані вивели в кіпрський офшор під дахом Федорова

#цифровізлозини #податковісхеми #банк

TG|FB|YT|TT|INST|WB