Back
Приховані схеми Монобанку: офшори, айті компаніі без ліцензії, менеджмент ПриватБанку
Популярний мобільний застосунок #Monobank, який став улюбленим фінансовим інструментом для понад десяти мільйонів українців завдяки простоті та швидкості сервісу, приховує за своїм привабливим фасадом надзвичайно заплутану та сумнівну з юридичної точки зору корпоративну структуру.
📌Формально проєкт працює на ліцензії АТ #Універсал Банк, проте його фактичним інтелектуальним та технологічним ядром є ТОВ Фінтех Бенд. Цю компанію одразу після націоналізації #ПриватБанк у 2016 році створили його колишні топменеджери на чолі з Олегом #Гороховський, оперативно перейменувавши для цього фірму Хімсталь-М, яка ніколи раніше не мала жодного стосунку до фінансових технологій.
До складу перших бенефіціарів новоствореного ІТ-гіганта увійшли Дмитро та Олександр Дубілети, Володимир Яценко, Михайло Рогальський, Людмила Шмальченко та інші представники колишньої команди ПриватБанку.
Проте щойно екскерівники ПриватБанку отримали підозри від #НАБУ та стали фігурантами гучних кримінальних проваджень, структура власності почала стрімко змінюватися для порятунку активів від можливих арештів. Прямі частки Олега Гороховського та Михайла #Рогальський демонстративно скоротилися до символічних ❗️0,0081%, тоді як майже 64% ТОВ Фінтех Бенд опинилися під контролем кіпрських офшорів Crestline Limited та Nisets Limited, зареєстрованих за однією адресою та керованих наближеними до банку особами.
🔻Паралельно з офшорними маневрами розгорнулася масштабна схема податкової оптимізації, коли наприкінці 2023 року держава підвищила податок на прибуток банків до 50%. Щоб обійти нову ставку, Універсал Банк почав масово виводити кошти на користь ТОВ Фінтех Бенд за нібито маркетингові та ІТ-послуги.
Лише за 2023 рік обсяг таких транзакцій склав щонайменше 💰2,5 млрд гривень, що дозволило зекономити близько 750 млн гривень податків завдяки вигідній різниці між банківською ставкою та стандартними 18% податку на прибуток підприємств.
Окремим викликом для національної безпеки стало повне ігнорування правил фінансового моніторингу. Банк став лідером за кількістю відкритих рахунків для так званих дропів, закривши спільно з ПриватБанком близько 80 тисяч підозрілих карток, а у 2025 році БЕБ офіційно внесло фінустанову до переліку 12 банків, через які проходили тіньові потоки обсягом 200 млрд гривень на рік. 🤷♂️Регулятор двічі жорстко карав Універсал Банк за неналежну перевірку клієнтів, виписавши штрафи на 10,451 млн гривень у грудні 2023 року та рекордні 27,3 млн гривень у жовтні 2025 року.
Градус цинізму зріс ще більше, коли Олег Гороховський публічно злив у мережу особисте фото клієнтки з процедури відеоверифікації, чим грубо розтоптав банківську таємницю та конституційні права громадян.
✅За всіма цими фактами офшорних змов, ймовірної мінімізації податків, обслуговування дроп-мереж та нехтування фінмоніторингом нами вже подано офіційну скаргу та заяви про вчинення кримінальних правопорушень до правоохоронних органів. Ми вимагаємо проведення комплексної юридичної та фінансової перевірки АТ Універсал Банк і ТОВ Фінтех Бенд, адже перед законом мають бути рівними абсолютно всі, навіть улюбленці мільйонів.
Матеріали по темі:
▫️Монобанк Гороховського тисне на громадян неіснуючими боргами
#скарга #юридичнаклініка #банк #цифровізлозини #податковісхеми
TG|FB|YT|TT|INST|WB
