Back
У monobank понад 10 мільйонів клієнтів. А компанію, яка керує вашим застосунком, вашими платежами і вашими даними, контролює ❗️кіпрська фірма Crestline Limited із Лімасола. 63,98% статутного капіталу «Фінтех Бенд». #Гороховський і #Рогальський, обличчя monobank, мали по 0,0081%. І одразу знімемо міф. monobank не був дочкою ПриватБанк. Його зробили ті, хто вийшов із Привату після націоналізації.
▫️Гороховський - перший заступник голови правління.
▫️Олександр Дубілет - голова правління.
▫️Дмитро Дубілет - IT-директор.
▫️Яценко - перший заступник голови правління.
▫️Шмальченко - директор казначейства.
▫️Ковальов - ризик-менеджмент.
У січні 2017 року вони перейменували дніпровську «Хімсталь-М» на «Фінтех Бенд» і запустили monobank на ліцензії Універсал Банку #Тігіпко.
22 лютого 2021 року #НАБУ зняло Яценка з літака в Борисполі. Підозра, розтрата 137 млн грн Привату. Того ж дня він переписав свою частку на цивільну дружину Євгенію Кривенко. Наступного дня Олександр Дубілет віддав свої 33,7% сину Олексію. Шмальченко передала частку Дар’ї Букрєєвій. Троє фігурантів справи ПриватБанку зникли з реєстру за дві доби. Активи залишились у родині.
Далі Моно переходить на Кіпр.
🔻Жовтень 2024 року, Crestline Limited.
🔻Лютий 2025 року, Nisets Limited.
Обидві в одній будівлі в Лімасолі. Директор Crestline, Олександр Нагорняк, рядовий розробник «Фінтех Бенд». Директорка Nisets, Юлія Акуленко, очолює сам «Фінтех Бенд». 24 квітня 2025 року #АМКУ офіційно дозволив Crestline встановити контроль.
Частка стрибнула з 0,08% до 63,98%. Статутний капітал скоротили зі 101 млн грн до 1,23 млн. Crestline зайшла також у «Ейсі Дісі Процесинг», «Мосст» і «Кілобайт 1024», а Oakworth Limited і Fernly Limited у «Муркіт», «Муркод» і «ЛоялтіАІ».
Тепер про податки. Універсал Банк має банківську ліцензію і платить банківську ставку. 50% за 2023 і 2024 роки, 25% з 2025. «Фінтех Бенд» банком не є. Це IT-компанія, резидент Дія Сіті, ставка 18%, або 9% податку на виведений капітал. Витрати банку на IT-послуги перекидають дохід із дорогої ставки в дешеву.
У 2024 році «Фінтех Бенд» показав 💰3,7 млрд грн виторгу. Наверху конструкції Кіпр, де немає податку на репатріацію дивідендів нерезидентам, а режим IP Box дає ефективні 2,5% на роялті з програмного забезпечення.
🤷♂️Національний банк наглядає за Універсал Банком. За «Фінтех Бенд» він не наглядає ніяк. А саме там технології, бренд, дані десяти мільйонів людей і центр прибутку. І саме там тепер Лімасол. Fintech IT Group уже оцінена в понад 1 млрд доларів і готується до IPO у США.
Ми подали скарги і вимагаємо перевірити операції між Універсал Банком і «Фінтех Бенд» на трансфертне ціноутворення, встановити кінцевих бенефіціарів Crestline, Nisets, Oakworth і Fernly, дати правову оцінку переоформленню часток Яценка, Дубілета і Шмальченко у лютому 2021 року та рішенню АМКУ від 24 квітня 2025 року.
Чому Національний банк мовчить, коли ядро продукту з 10 мільйонами клієнтів переїжджає в Лімасол?
Чому директорами офшорів, що контролюють вашу платіжну інфраструктуру, значаться розробник і директорка самого «Фінтех Бенд»?
І чому люди, підозрювані у розтраті мільярдів Привату, зберегли частки у найпопулярнішому банку країни, просто переписавши їх на дружину, сина і доньку?
Матеріали по темі:
▫️Приховані схеми Монобанку: офшори, айті компаніі без ліцензії, менеджмент ПриватБанку
▫️Монобанк Гороховського тисне на громадян неіснуючими боргами
#нонстопдумка #банк #цифровізлочини #податковісхеми
TG|FB|YT|TT|INST|WB
