Back
Кіпрські офшори, дропи та штрафи НБУ: що ховається за публічним іміджем Monobank
Поки мільйони українців користуються зручним додатком, а його співзасновник Олег #Гороховський створює у соцмережах образ щедрого «народного банкіра», реальна структура цього бізнесу викликає серйозні юридичні та фінансові питання.
📌Понад 10 мільйонів громадян довірили власні кошти та персональні дані проекту, який взагалі не має особистої банківської ліцензії. Стрімкий зліт Monobank відбувся завдяки тісним зв'язкам Гороховського з тодішнім Міністром цифрової трансформації #Мінцифра Михайлом #Федоров та лояльності керівництва #НБУ.
Не дивно, що бізнесмен активно виступав спонсором і бенефіціаром так званого «картонного майдану» на підтримку Федорова, адже збереження політичного впливу є критично важливим для стабільності його імперії.
🤷♂️Проте найбільші ризики криються в юридичній площині екосистеми. Ключовий центр проекту, через який функціонує програмне забезпечення та мобільний застосунок — ТОВ «Фінтех Бенд» — останнім часом повністю перейшов під контроль офшорів. Спочатку частки отримали кіпрські Crestline Limited та Nisets Limited, а згодом, за згодою Антимонопольного комітету, Crestline Limited сконцентрувала 63,98% корпоративних прав.
При цьому особисті частки Олега Гороховського та Михайла Рогальського впали до символічних 0,0081% у кожного, а статутний капітал української компанії обвалився зі 101 млн грн до 1,23 млн грн. До цієї ж системи залучені офшори Oakworth Limited та Fernly Limited, через які оформлено контроль над іншими пов'язаними структурами групи, як-от «Ейсі Дісі Процесінг», «Мосст» та «Кілобайт 1024». Більшість із них прописані в Лімасолі, а керують ними менеджери самого «Фінтех Бенду».
Паралельно з офшоризацією бізнесу виникли гучні скандали у сфері фінмоніторингу та захисту прав людини. У 2024 році Універсал Банк, на базі якого і функціонує проект, став лідером в Україні за кількістю ліквідованих дроп-рахунків, закривши близько 80 тисяч підозрілих акаунтів. ❗️За системні порушення правил фінансового моніторингу НБУ двічі карав установу штрафами на 10,45 млн та 27,3 млн грн.
Додатково у березні 2026 року Олег Гороховський публічно скомпрометував клієнтку, оприлюднивши скріншот її верифікації та безпідставно звинувативши у наявності прапора Росії, який виявився прапором Словенії. Цей інцидент змусив Уповноваженого Верховної Ради з прав людини відкрити офіційне провадження через порушення конфіденційності даних.
✅Реагуючи на ці факти, ми вже направили офіційні звернення до FATF, AMLA, EBA, FinCEN та SEC з вимогою провести розслідування щодо кіпрських офшорів Crestline Limited, Nisets Limited, Oakworth Limited, Fernly Limited та перевірити схеми на предмет виведення прибутків і уникнення фінансового контролю.
Матеріали по темі:
▫️У monobank понад 10 мільйонів клієнтів. А компанію, яка керує вашим застосунком
▫️Приховані схеми Монобанку: офшори, айті компаніі без ліцензії, менеджмент ПриватБанку
▫️Монобанк Гороховського тисне на громадян неіснуючими боргами
#скарга #юридичнаклініка #банк #цифровізлочини #податковісхеми
TG|FB|YT|TT|INST|WB
